教育规划包括客户自身教育规划和（）

理财规划方案包含的基本规划有（ ）。

A.家庭收支平衡规划

B.退休养老规划

C.教育规划，包括子女教育规划和客户自身教育规划

D.社会关系发展规划

E.财富分配和传承规划

A. 分析客户自己的性格

B. 分析客户的兴趣爱好

C. 分析客户所具备的技术和能力

D. 分析客户的教育背景

E. 分析客户所处环境的优势

孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。

一、案例成员

四、保险情况

孟先生只投保社会保险。

五、理财目标

1．购房计划：面积100平方米左右，预计单价6000元/平米，总价60万元；

2．购车计划：第二年购车，购车款和各项费用合计11万元；

4．结婚费用规划：三年后结婚，结婚费用为5万元；

5．工作进修：五年后攻读工程硕士，学费现值为6万元；

6．子女教育费规划：七年后子女出生，出生后每月教养费用多1000元，扶养到22岁。另18岁时需准备念大学经费现值100000元；

7．养老规划：35年后退休，夫妻两人的生活费现值为1800元，退休生活20年。

六、假设条件

通货膨胀率为3%，学费增长率为4%，投资回报率为10%。

孟先生的自由储蓄率为( )。

A．25.83%

B．30.83%

C．35.83%

D．41.83%

孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者，两人处于职业生涯的重要时期，工作繁忙，无法花很多时间在投资理财上，于是向理财规划师咨询，希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下：

一、家庭成员表

五、客户的特殊状况与理财目标

1．短期目标：在2008年底或2009年初购置一套150平米左右的房子，价格在250～300万左右；为儿子提供一个更独立更自由的空间；

2．中期目标：为孩子准备100万元的教育金；为自己和丈夫规避失业的风险、在50岁时夫妻双方至少有一个能够提前退休；为父母准备充足的医疗及养老基金；

3．长期目标：准备退休后的养老基金，使夫妻俩能够在退休后安享晚年，维持现有的生活水平不变。

根据现有数据，孙玉一家的结余比率为( )。

A．63.10%

B．64.70%

C．65.10%

D．66.70%

建立有效的声誉风险管理体系是管理好金融机构声誉风险非常关键的一方面。有效的声誉风险管理体系主要包括的内容有( )。

A．明确金融机构的战略愿景和价值理念；制定声誉风险管理政策和流程；深入理解不同利益持有者对自身的期望

B．建立强大的、动态的风险管理体系，尤其是风险事件的早期预警；努力建设学习型组织，出问题时及时纠正；建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现

C．利用自身的价值观念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户；建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要求；明确的危机处理、决策流程

D．以上都是

下列关于美国注册金融理财师人员的构成演变的描述，正确的有( )。

Ⅰ．第一代CFP主要来源于证券业的投资顾问和保险公司的保险顾问，但是他们大多只关心自己个人的利益得失，在大众心目中形成了不好的形象

Ⅱ．第二代CFP主要来自于各专业领域，他们大多拥有专业的学识和丰富的经验，能为客户提供比较全面的财务规划服务

Ⅲ．第二代CFP中，半数以上的人持有CPA证书

Ⅳ．第三代CFP主要来自于刚刚获得理财规划专业学位的大学毕业生，他们缺乏经验，仍需要在未来的实践工作中不断学习

A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

中国平安

中国平安保险集团股份有限公司是家以保险业为主，融证券、信托、投资为一体的综合性金融服务集团，是我国第一家国有控股的股份制保险公司，也是中国第一家有外资股的全国性保险公司。在世纪之初平安保险又梅争创“世界500强400优”视为自己的理想目标。平安吸收了中国优秀传统文化和西方现代管理思想的精华，形成了广为外界赞营的企业文化。

平安的企业使命是:对客户负责，服务至上，诚信保障:对员工负责，生涯规划，安家乐业:对社会负责，回馈社会，建设国家。平安倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，做品德高尚和有价值的人，公司形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”团队价值观，平安为员工描绘的远景和抱负是:成为中国企业改革的先锋和金融服务业学习的楷模，建设国际一流的综合金融服务集团。

请回答以下问题:

(1)企业发展战略的概念。

(2)企业制定发展战略规划时，应考虑哪些方面?

关于标杆超越法的说法，正确的是()

A.标杆超越法有助于激发企业中的员工和团队的潜能，提高企业绩效水平

B.标杆超越法可以促进企业经营激励制度的完善

C.标杆超越法容易使企业陷入模仿的漩涡而失去自身的特质

D.标杆超越法将财务指标、客户、内部流程、学习和发展等目标归纳为一点

关于标杆超越法的说法，错误的是( )。

A.标杆超越法有助于激发企业中的员工和团队的潜能，提高企业绩效

B.标杆超越法可以促进企业经营激励机制的完善

C.标杆超越法容易使企业陷入模仿标杆企业的漩涡中而失去自身的特色

D.标杆超越法将财务指标、客户、内部流程、学习与发展等目标纳入了评估体系