宁波银行信用卡客户服务手机短信发送需求提交时间距短信发送日至少（）个工作日

2011年1月19日上午，中国银行宁波分行江北支行客户卢某反映，收到手机短信提示，要求其登录某链接进行中银E令升级，卢某在登录并进行了相应操作后发现其账户中的35万元被转至中国银行广东省分行叶某账户。经查，叶某账户的资金在短时间内又分别转入中国银行广东省各地的10个账户和中国银行宁波市江北支行翠柏分理处黎某名下开立的8个账户。经进一步的客户尽职调查发现该分理处于2011年1月1日至1月18日为黎某、马某、谢某和张某开立了借记卡344张(根据银行柜面人员反映，客户开卡时自称是做茶叶生意返利需要。)除了开卡交易存入人民币1元外，已实际发生交易的借记卡共67张。截至2011年1月19日，共发生交易624笔，累计交易金额276.15万元，其中转入99笔金额142.67万元，转出525笔金额133.48万元。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、传销洗钱

B、诈骗洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、利用短信群发，诱骗客户，钓鱼网站，盗取密码

B、短期内大量开立借记卡

C、快速划转，盗取资金

D、金融机构内部员工涉嫌参与作案

3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是( )。

A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡

B、做好客户尽职调查，深入了解客户卡使用情况

C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自身账户安全意识

D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理，不存在可疑

4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的( )。

A、账户频繁多笔资金从各地分散转入

B、账户转入资金后迅速转出或提取现金

C、涉及账户众多，往往有外币

D、账户大部分采取代理方式进行交易，刻意掩饰资金真实来源

A．安徽农金

B．中国电信

C．银联数据服务有限公司

D．中国移动

A．0

B．1

C．2

D．3

A．查询余额

B．本期账单

C．查询额度

D．查询积分

此题为判断题(对，错)。

以下行为属于信用卡消费的好习惯的是()

A、您的皮夹中长期持有闲置的银行卡

B、开通手机短信功能，从手机短信账单上了解应还金额、应还日期等信息

C、欠信用卡年费导致信用报告中出现负面记录后，立即注销该卡

D、信用卡遗失或被盗后，没有及时办理挂失手续

A．可以收、发短信的移动手机一部,手机号码的运营商可以是移动、联通、电信

B．至少有一张本行有效的银行借记卡,作为开通手机银行的主关联账户

C．主关联账户在本行的联系电话必须与客户申请开通手机银行的手机号码一致

D．客户持有一张本行有效的银行贷记卡,作为开通手机银行的主关联账户

电话银行、网上银行、手机银行、短信通、农民工银行卡特色服务等服务项目，收益全部归属于()。

A、自治区联社

B、电子银行部

C、银联公司

D、签约(受理)机构

A. 手机短信的编号与网页显示的短信编号一致。

B. 短信中显示的交易金额与网页显示的金额一致。

C. 若进行转账交易，则短信中的收款账号尾号与网页显示的收款账号尾号一致。

D. 短信中的动态密码与电子银行口令卡上对应的密码一致。

此题为判断题(对，错)。