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[主观题]

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以有哪些销售行为

答案
解析:(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;
(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售;
(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;
(4)通过理财产品进行利益输送;
(5)挪用客户认购、申购、赎回资金;
(6)销售人员代替客户签署文件;
(7)中国银监会规定禁止的其他情形
更多“根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以有哪些销售行为”相关的问题

第1题

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,银行个人理财从业人员在从事理财产品销售活动时,应当遵循( )原则。

A.勤勉尽职

B.诚实守信

C.公平对待客户

D.专业胜任

E.客户至上

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第2题

按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有等行为()
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利

B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

D.通过理财产品进行利益输送

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第3题

根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形()
A.将理财产品作为存款销售

B.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

C.销售人员代替投资者签署文件

D.挪用投资者资金

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第4题

A.国庆促销期间,某银行支行开展购买理财产品免费抽取IPHONE6活动;

B.在销售理财产品过程中,某款理财产品限量销售,某忠诚客户在外地表示强烈的认购欲望,但无法通过现场和网络购买,理财销售人员接客户的电话拜托,代为签署理财文件,事后客户对该销售人员表示感谢;

C.理财销售人员和某知名公司财务经办人员口头约定,对方所在公司购买多少理财产品,将向其支付一定比例的提成;

D.某银行销售理财产品时,规定购买某款高收益理财产品的对象仅限定为,在本行日均存款有10万元以上的VIP客户

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第5题

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂

B.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

C.散布虚假信息,扰乱市场秩序

D.违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

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第6题

商业银行理财产品销售管理办法,销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则()
A.勤勉尽职原则。销售人员应当以对客户高度负责的态度执业,认真履行各项职责

B.诚实守信原则。销售人员应当忠实于客户,以诚实、公

C.公平对待客户原则。在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时,销售人员应当公平对待客户,不得损害客户合法权益

D.专业胜任原则。销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能,胜任理财产品销售工作

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第7题

A.勤勉尽职

B.诚实守信

C.公平对待客户

D.专业胜任

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第8题

商业银行从事理财产品销售活动,依据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,下列情形做法不符合要求()
A.客户购买理财产品,经客户同意,帮客户开通电子银行和短信通知功能;

B.临近春节,前D名购买理财产品的客户,可获赠价值D-200元不等的大米和食用油;

C.通过本地的地方电视台宣传某一期收益较高的理财产品;

D.通过电话进行理财产品宣传,客户表示反感不想再接到类似宣传后,换声音较甜美的工作人员继续向该客户宣传

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第9题

《商业银行理财产品销售管理办法》规定,销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循勤勉尽职、诚实守信、公平对待客户、()原则。

A. 专业胜任

B. 合法合规

C. 公开公正

D. 诚实信用

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第10题

根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国外资银行管理条例》《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,关于银行业金融机构的说法正确的有( )。

Ⅰ.根据《中华人民共和国商业银行法》规定,银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券

Ⅱ.除国家另有规定外,在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资

Ⅲ.外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券,买卖股票以外的其他外币有价证券

Ⅳ.商业银行可以向个人客户提供综合理财服务,向特定目标客户群销售理财计划,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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