第1题
A.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
B.商业银行未按照客户指令进行操作的
C.商业银行未保存相关证明文件的
D.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E.销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的
第2题
A.信用增级是指在信贷资产证券化交易结构中通过合同安排所提供的信用保护
B.信用增级机构根据在相关法律文件中所承诺的义务和责任,向信贷资产证券化交易的其他参与机构提供一定程度的信用保护,并为此承担信贷资产部证券化业务活动中的相应风险
C.信用增级可以采用内部信用增级和/或外部信用增级的方式
D.商业银行为信贷资产证券化交易提供信用增级,应当按照有关规定计提资本
第3题
A.要求银行业金融机构报送财务会计报表
B.检查人员不暴露身份,对银行业金融机构进行秘密检查
C.要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明
D.查阅、复制银行业金融机构有关的文件、资料
第4题
A.要求银行业金融机构报送财务会计报表
B.检查人员不暴露身份,对银行业金融机构进行秘密检查
C.要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明
D.查阅、复制银行业金融机构有关的文件、资料
第5题
B.维护银行业金融机构合法权益和银行业消费者合法权益,促进银行业金融机构依法经营
C.对所提出的法律意见、起草的法律文书以及从事的其他法律工作的合法性负责
D.法律、行政法规、银行业监督管理机构等部门发布的规章和规范性文件以及银行业金融机构规定的其他义务
第8题
A.没收违法所得
B.处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C.可责令该机构停业
D.可吊销直接责任人员的资格证书
第10题
A.银行业金融机构业务范围内的业务品种,不须经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案
B.银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定
C.对金融机构董事任职资格的审查,银行业监督管理机构自收到申请文件之日起六十日内做出决定
D.银行业监督管理机构可以采取现场检查和非现场监管相结合的方式
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