非法集资所应具备的特征包括（）

非法集资所应具备的特征包括( )

A. 非法性

B. 公开性

C. 利诱性

D. 社会性

非法集资所应具备的四个特征中，其最主要的特征在于它的( )

A. 非法性

B. 公开性

C. 利诱性

D. 社会性

以下属于非法资金风险所具有的特点的是( )

①超越权限批准的集资

②承诺在一定期限内给出资人还本付息

③还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式

④向不特定对象即社会公众筹集资金

⑤以合法形式掩盖其非法集资的性质。

A.①③④⑤

B.①③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

2月26日，人行杭州中心支行收到浙江省邮政储汇局的重点可疑交易报告，反映其辖属绍兴嵊州市邮政局储汇分局出现短期内较多用户向同一异地个人账户（）集中汇款的情况，且汇款行为反映出诸多疑点，如汇入地集中、汇款金额均为2000元整数倍等，且有客户声称其汇款为具有高返利性的投资。杭州中心支行对邮政储汇局的报告非常重视，指导其深入调查账户持有人背景及交易情况。经查证，该账户于2006年12月25日开立于大连某邮政储蓄所，截至2007年2月26日，该账户共发生异地汇入及取款业务金额分别达到620万元和550万元，汇款地点主要集中在浙江绍兴嵊州市、新昌县。经过对交易特征的分析和汇款储户的了解，人行杭州中心支行初步判断该账户可能涉嫌通过传销方式进行非法集资。在上报可疑交易报告的同时，该行继续对该交易的有关情况进行了持续的资金监测，并在辖内组织开展了大量的行政调查。对调查获知的各项信息汇总分析后发现，与“王××”及随后出现的“吕××”等人有关的可疑交易涉嫌非法传销、许诺高额获利非法集资等情况，并且出现汇款人员由绍兴辖属的嵊州市、新昌县向丽水市辖属的松阳县、遂昌县扩散的情况。鉴于案情重大、涉及资金金额巨大，而收款人均为外省人员，一旦携款潜逃，将给涉案群众带来巨大冲击。7月6日，由浙江省公安厅统一部署，由绍兴辖内的嵊州市和丽水辖内的遂昌县公安局分别立案侦查。经初步查明，嵊州市和丽水市两地涉案资金分别达到3400余万元和1100余万元，参与群众近千人，涉案犯罪嫌疑人20余人。 简述反洗钱部门在案件查处中应做的主要工作

A．未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

B．通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的消息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任的情形

C．承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

D．向社会公众即社会特定对象吸收资金

E．向社会公众即社会不特定对象吸收资金

A．非法性

B．公开性

C．利诱性

D．社会性

A．建立健全防范非法集资工作责任制.建立健全考核奖惩和责任追究制度；

B．建立健全监测预警非法集资工作机制.明确线索搜集、记录分析、识别判断、报告移送等各项工作流程；

C．建立健全宣传教育机制.紧密结合日常宣传和集中宣传，推动宣传教育工作常态化、制度化；

D．建立多方协作机制.加强与上海打非办、上海公 安司法机关、新闻媒体等沟通，形成防范合力

A.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

B.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

C.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

D.上边三个选项全是

A．透明性

B．利诱性

C．引导性

成立非法集资需要同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性等四个特征。判断对错