宁波银行汇通信用卡还款方式如果通过自动委托账户还款，由银行自动从其个人结算账户中扣款偿还信用卡欠款，额度恢复时效（）

A．财富卡

B．金算盘卡

C．签约网银的借记卡

D．签约第三方存管关联的借记卡

2011年1月19日上午，中国银行宁波分行江北支行客户卢某反映，收到手机短信提示，要求其登录某链接进行中银E令升级，卢某在登录并进行了相应操作后发现其账户中的35万元被转至中国银行广东省分行叶某账户。经查，叶某账户的资金在短时间内又分别转入中国银行广东省各地的10个账户和中国银行宁波市江北支行翠柏分理处黎某名下开立的8个账户。经进一步的客户尽职调查发现该分理处于2011年1月1日至1月18日为黎某、马某、谢某和张某开立了借记卡344张(根据银行柜面人员反映，客户开卡时自称是做茶叶生意返利需要。)除了开卡交易存入人民币1元外，已实际发生交易的借记卡共67张。截至2011年1月19日，共发生交易624笔，累计交易金额276.15万元，其中转入99笔金额142.67万元，转出525笔金额133.48万元。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、传销洗钱

B、诈骗洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、利用短信群发，诱骗客户，钓鱼网站，盗取密码

B、短期内大量开立借记卡

C、快速划转，盗取资金

D、金融机构内部员工涉嫌参与作案

3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是( )。

A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡

B、做好客户尽职调查，深入了解客户卡使用情况

C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自身账户安全意识

D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理，不存在可疑

4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的( )。

A、账户频繁多笔资金从各地分散转入

B、账户转入资金后迅速转出或提取现金

C、涉及账户众多，往往有外币

D、账户大部分采取代理方式进行交易，刻意掩饰资金真实来源

芜湖市某服装店和某服饰店于2010年6月至2011年4月，借用他人身份证件在芜湖市工商管理部门注册申领了5份服装批发类个体工商户营业执照，并先后在两家银行开立基本账户，同时申领了7台POS机。自2011年4月10日至28日，通过POS机刷卡175笔、金额为375.6万元。刷卡款项到达基本账户后，分别通过电汇方式汇往浙江省宁波市象山县陆某个人账户和象山县某汽车中介有限公司账户。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、毒品洗钱

B、地下钱庄洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、选择POS机商户多为”小规模”、“低扣率”商户。

B、商户多存在“一柜多机”现金。

C、账户交易频繁，资金分散转入，集中转出，日终余额较小。

D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大，短期内频繁发生大量刷卡交易。

3.以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是( )。

A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式，未能及时发现POS机异地使用。

B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施。

C、过度依赖系统筛选异常数据，被动地等待上级行、银联的风险提示。

D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱，导致部分员工在利益驱动下，未能认真履行相关职责。

4.针对本案，下列反洗钱措施不适当的是( )。

A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要进行定期回访

B、金融机构应贯彻“风险为本”理念，对POS机业务实施严格的客户身份识别措施，严把商户准入关。

C、对POS机业务的异常交易，应尽快建立起分析甄别程序，将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围。

D、加大对POS机业务的技术投入，减少其技术性风险，杜绝POS机移机、解码销售等现象。

A．到营业网点柜面

B．信用卡中心

C．个人理财经理处

D．致电总行客服中心

A．70301

B．70304

C．70307

D．70309

A．20万元

B．30万元

C．40万元

D．45万元

某借款人持有人民银行绍兴市中心支行发放的贷款卡，向宁波某金融机构申请办理信贷业务时，应再向人民银行宁波市中心支行申领贷款卡。（）

此题为判断题(对，错)。