以下不符合宁波银行诚信文化要求的是（）

A．已经答应别人的合理化要求，一定要有结果

B．善于找借口是职场生存的重要能力，不能不用

C．诚信与业绩冲突，诚信为先

D．是否对自己有利是是否讲究诚信的判断标准

A.信誉是银行的生命，是宁波银行的品格准线，信誉直接关系到银行的内在价值

B.诚信是宁波银行人最基本的品格和职业操守

C.信守对客户、员工、股东和社会的承诺

D.依法合规经营不属于“诚信”所要求的范畴

2011年1月19日上午，中国银行宁波分行江北支行客户卢某反映，收到手机短信提示，要求其登录某链接进行中银E令升级，卢某在登录并进行了相应操作后发现其账户中的35万元被转至中国银行广东省分行叶某账户。经查，叶某账户的资金在短时间内又分别转入中国银行广东省各地的10个账户和中国银行宁波市江北支行翠柏分理处黎某名下开立的8个账户。经进一步的客户尽职调查发现该分理处于2011年1月1日至1月18日为黎某、马某、谢某和张某开立了借记卡344张(根据银行柜面人员反映，客户开卡时自称是做茶叶生意返利需要。)除了开卡交易存入人民币1元外，已实际发生交易的借记卡共67张。截至2011年1月19日，共发生交易624笔，累计交易金额276.15万元，其中转入99笔金额142.67万元，转出525笔金额133.48万元。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、传销洗钱

B、诈骗洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、利用短信群发，诱骗客户，钓鱼网站，盗取密码

B、短期内大量开立借记卡

C、快速划转，盗取资金

D、金融机构内部员工涉嫌参与作案

3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是( )。

A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡

B、做好客户尽职调查，深入了解客户卡使用情况

C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自身账户安全意识

D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理，不存在可疑

4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的( )。

A、账户频繁多笔资金从各地分散转入

B、账户转入资金后迅速转出或提取现金

C、涉及账户众多，往往有外币

D、账户大部分采取代理方式进行交易，刻意掩饰资金真实来源

2007年11月8日，中国浙江宁波易天公司与加拿大多莱贸易公司于以CIF(哈迪港)价格条件签订了从中国向加拿大出口一批麻纱窗帘布的合同，合同约定以不可撤销、不可转让的即期信用证付款。2007年11月15日，加拿大公司通过加拿大迪生银行温哥华分行开出信用证，信用证规定的装船日期为2007年12月10日至20日。由于中国宁波易天公司准备货源不利，货物于2008年1月7日才完成装船，承运人为加拿大莫荷远洋运输公司(运输合同受《汉堡规则》调整)。为了获得符合信用证要求的提单，中国易天公司在出具保函的情况下换取了承运人签发的注明2007年12月20日已装船的提单。后因船舶延迟到达哈迪港，造成收货人加拿大多莱公司与一系列需方签订的供货合同均延迟履行，因而导致一些需方公司向多莱公司提出了索赔。对于该案，下列哪些判断是正确的?( )

A.本案加拿大莫荷远洋运输公司签发的提单属于预借提单

B.本案加拿大莫荷远洋运输公司应当承担延迟交货的责任

C.因为本案存在欺诈事实，银行有权拒绝收单付款

D.根据UCP600，开证行的审单期不得超过收单翌日起5天

2005年9月，德国甲公司与我国乙公司订立了向德国出口一批优质大米的合同，每吨100美元CIF汉堡，以不可撤销信用证支付，2005年12月于宁波港装船。2005年11月20日，汉堡X银行根据买家指示，向卖方开出了金额为50万美元的不可撤销信用证，委托中国银行宁波分行通知并议付此信用证。2005年12月10日，卖方将5000吨大米装上货船“雷威号”并获得信用证要求的提单、保险单、商业发票等单据后，即到中国银行宁波分行议付。经审查单证相符后，银行即将50万美元支付给乙公司。回答以下问题。

假设2005年12月24日“雷威号”在海上航行过程中触礁，导致其中500吨大米沉人大海。触礁搁浅过程中，由于雷雨天气，造成500吨大米被水淋湿。经修理后，“雷威号”继续航行。两天后，“雷威号”又遭遇海啸，致使货舱进水，1000吨大米被水浸泡发生霉变。关于此批货物的投保人和索赔人，下列说法正确的是()。

A．由甲公司负责投保

B．由乙公司负责投保

C．由甲公司负责向保险公司索赔

D．由乙公司负责向保险公司索赔

A．应体现在决策机制、业务流程、沟通机制与渠道等方面

B．计划跟不上变化，不做也可以

C．流程一定要非常复杂，不然会有风险

D．官僚主义在一定程度上有助于提高权威性，因此，适当的官僚主义也是需要的

A．去年业绩很出色，今年可以放松放松了

B．领导没有安排，工作就可以不做

C．将工作推给其他同事做，也是给别人一个锻炼机会，何乐而不为

D．工作能力和业绩方面，咱不跟专家比，能应付工作就足够了

A．凡是我认为不合理的流程，应予以坚决抵制

B．形式最重要，有没有效果那是另一回事

C．计划对于工作执行会起到重要作用

D．今天的事情，今天完成

A．要不断学习，提高自己

B．要尊重每个人的长处

C．要实事求是，不夸大，不推诿

D．安于现状，知足常乐

A．监管政策太多了，只要碰到问题的时候去学就可以了

B．积极参与《银行业金融机构案件防控知识问答》，全面掌握和了解有关案件防控的知识

C．一旦发现违规行为，要坚决制止，即使可能影响团结

D．合规的重点应是出现风险后进行查漏补缺，不出问题就不用预防