A.建立交易对手准入制度
B.完善法人多头授信制度
C.综合业务授信管理
D.单项业务品种授信管理
E.购买理财、信托以及资产管理类产品涉及信贷资产的,要坚持“穿透”原则
第1题
B.“实质重于形式”、产品发行人
C.“穿透”、产品发行人和最终用款企业
D.“穿透”、产品发行人和通道机构
第2题
B.违规突破监管比例规定或期限控制开展同业业务
C.违规通过与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作,隐匿资金来源和底层资产,未按照“穿透式”和“实质重于形式”原则进行风险管理并足额计提资本及拨备,或未将最终债务人纳入统一授信和集中度风险管控
D.同业投资违规多层嵌套,存在隐匿最终投向、突破投资范围与杠杆限制、期限错配等情形
E.同业业务接受或提供了直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保,或违规签订“抽屉协议”“阴阳合同”、兜底承诺等
F.违规通过同业业务充当他行资金管理“通道”,未履行风险管理职责,不掌握底层基础资产信息和实际风险承担情况等
第3题
B.按照前中后台分设和不相容岗位分离的要求,规范业务操作流程
C.完善授权审批制度,根据业务品种风险程度及交易金额等要素进行逐级授权
D.建立与业务规模和风险程度相适应的信息管理系统,实现对风险的自动识别与防控
为了保护您的账号安全,请在“上学吧”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!