金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律法规依据是什么（）

A.《中华人民国反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A．《中华人民共和国反洗钱法》

B．《金融机构反洗钱规定》

C．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A．中华人民共和国反洗钱法

B．金融机构反洗钱规定

C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

E．中华人民共和国中国人民银行法

A. 建立健全反洗钱内部控制制度。

B. 建立并严格执行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理制度。

C. 执行大额和可疑交易报告制度。

D. 开展反洗钱培训和宣传工作。

E. 配合监管机构做好反洗钱调查、现场检查、非现场检查。

F . F、临时冻结工作

A．由中国人民银行总行或地（市）以上分支机构责令改正

B．情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款

C．情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款

D．致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下罚款

A.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

B.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。

C.致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

D.致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的()进行核查。

A、帐户管理系统;

B、联网核查公民身份信息系统;

C、征信系统

银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的( )系统进行核查。

A.征信

B.联网核查公民身份信息

C.账户交互平台

D.票据交换

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的法律责任包括()

A、由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正

B、情节严重的，处20万元以上40万元以下罚款

C、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上10万元以下罚款

D、致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证