B.高级管理层负责监督董事会在风险管理方面的履职尽责情况,并提出有关建议。
C.监事会执行董事会关于风险管理的要求,评估全行各类风险状况及风险管理的有效性,加强对总行各部门和各级经营机构风险管理工作的监督,定期评估风险状况,检验风险管理有效性,优化跨部门风险管理协调机制。
D.董事会按照监管要求履行“受托职责”和“看管职责”,了解业务运营状况,处理好业务发展、风险防控与激励约束的关系,加强对董事和高级管理层在履行风险管理职责方面的评价
第1题
A.相匹配原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员
B.制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制
C.审慎性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制
D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整
第2题
B.制衡性原则 是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制|
C.审慎性原则是商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制|
D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整
第3题
A、发行上市的证券即是交易上市的证券
B、证券上市有利于发行公司规范治理结构
C、公司上市的资格不是永久的
D、证券上市能减少投资者的风险
第5题
B.通知储蓄存款是一种活期储蓄存款
C.聚薪易理财是根据客户申请,按月将固定金额的活期存款转入零存整取存款账户,获得零存整取的利息
D.教育储蓄是采用积零的存款方式,获得定期的利率回报
第7题
A. 我行保理业务实行统一管理、集中操作的模式
B. 保理客户应符合我行一般法人授信要求,符合我行对公业务项下信贷政策和营销政策
C. 我行保理额度审批需按照我行法人客户授信管理规定进行统一授信
D. 对无追索权保理需对买卖双方进行授信,重点是考察卖方信用状况
E. 对保理商的授信额度管理按照我行金融同业授信相关规定执行
第8题
B.现金管理业务的收费管理实行无偿服务原则。
C.协办行负责受理客户业务上线维护需求,收集相关申请材料并对向总行提交的申请材料的真实性负全责,申请上线维护,受理客户数字证书制作申请等。
D.支行公司金融部负责现金管理业务总体策划、现金管理平台建设、现金管理产品体系规划
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