现行的商户按银联商户扣率标准分为三大类分别是哪三类（）

此题为判断题(对，错)。

A．1000元

B．2000元

C．10000元

D．5000元

A．0.55%、0.08%、0.15%

B．0.7%、0.1%、0.2%

C．0.9%、0.13%、0.22%

D．1.4%、0.2%、0.4%

A．商户信息管理

B．商户费率管理

C．商户合同管理

D．通道商户登记

A．3000元

B．2983.50元

C．2994元

D．2987元

A．3000元

B．2983.50元

C．2994元

D．2987元

A．交易日当天

B．下一个工作日

C．第三天

D．第四天

A．超市.大型仓储式超级市场、水电煤气缴费、加油、交通运输售票等商户。

B．零售店.餐饮、批发市场店铺等普通商户。

C．非营利性医疗机构.教育机构、慈善及社会福利机构等商户。

D．政府服务类商户

芜湖市某服装店和某服饰店于2010年6月至2011年4月，借用他人身份证件在芜湖市工商管理部门注册申领了5份服装批发类个体工商户营业执照，并先后在两家银行开立基本账户，同时申领了7台POS机。自2011年4月10日至28日，通过POS机刷卡175笔、金额为375.6万元。刷卡款项到达基本账户后，分别通过电汇方式汇往浙江省宁波市象山县陆某个人账户和象山县某汽车中介有限公司账户。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、毒品洗钱

B、地下钱庄洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、选择POS机商户多为”小规模”、“低扣率”商户。

B、商户多存在“一柜多机”现金。

C、账户交易频繁，资金分散转入，集中转出，日终余额较小。

D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大，短期内频繁发生大量刷卡交易。

3.以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是( )。

A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式，未能及时发现POS机异地使用。

B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施。

C、过度依赖系统筛选异常数据，被动地等待上级行、银联的风险提示。

D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱，导致部分员工在利益驱动下，未能认真履行相关职责。

4.针对本案，下列反洗钱措施不适当的是( )。

A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要进行定期回访

B、金融机构应贯彻“风险为本”理念，对POS机业务实施严格的客户身份识别措施，严把商户准入关。

C、对POS机业务的异常交易，应尽快建立起分析甄别程序，将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围。

D、加大对POS机业务的技术投入，减少其技术性风险，杜绝POS机移机、解码销售等现象。

A. 目前，批发类商户跨行交易商户结算手续费分给发卡行和银联的手续费每笔最高分别不超过18元和2元

B. 大型仓储超市可以归为批发类商户

C. 如商户营业执照经营范围中含有“批发”字样，则不需提供其他证明材料即可申请成为批发类商户

D. 规模较小的批发类商户属于我行谨慎审批类商户