A.授信相关岗位人员存在违规行为,违规情节较轻,且尚未造成经济损失或其他不良后果
B.授信相关岗位人员存在违规行为,违规情节较轻,虽产生了经济损失或其他不良后果,但是违规行为不是形成风险的主要原因
C.授信相关岗位人员存在违规行为,违规情节较轻,是形成风险的主要原因,并造成经济损失或其他不良后果
D.授信相关岗位人员违规情节较重,但未造成经济损失或其他不良后果
第1题
B.未按规定对客户信息资料进行核实,或未对明显的异常情况做进一步调查,导致风险未能及时发现,调查情况失实,误导决策
C.未按规定收集、审核授信资料,授信申请人、担保人所提供材料完整性、有效性存在一定缺陷
D.对客户信息资料的调查核实存在差错、遗漏,或未对异常情况做进一步调查,导致调查情况不全面
第2题
B.授信调查反映的抵质押物的合法性、有效性、充足性存在问题
C.对抵质押物的变现能力、评估价值合理性的调查与实际情况明显不符
D.指使或串通中介机构违反规定原则过高评估抵押物价值
第4题
B.被调查问题授信总体情况
C.存在的主要问题及风险成因分析,授信各环节存在的问题以及授信工作人员尽职情况认定结果
D.对被调查单位提出整改与加强内控建议,附件《授信尽职调查认定意见表》
第6题
A.监管部门对其分类监管评级结果
B.监管部门对其重新登记情况
C.监管部门对其能否投资证券市场的批复
D.监管部门对其能否投资基础设施行业的批复
E.监管部门对其能否进行私募股权投资(PE)的批复
第7题
B.企业主家庭状况
C.经营状况
D.授信用途.还款来源、担保措施和风险因素等
第10题
B.借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况;
C.贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况;
D.借款人关联方及关联交易等情况.
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