下面哪些业务属于高风险业务（）

A. 客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；

B. 客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；

C. 客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；

D. 客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；

E. 在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户

B．使用内部账户划款凭证进行跨行支付业务；

C．对公网银限额调整；

D．保证金开户

B.电话银行

C.柜面小额存款业务

D.银联POS

B．重置查询密码PIN次数

C．账单分期

D．挂失补卡

B．对公账户管理业务；

C．同业定期存款补息；

D．大额存款业务

B．委托收款划回；

C．内部户启用；

D．表外通用记账

B．涉嫌非法套现行为

C．已产生违约金和滞纳金

D．以上都对

A、提高审计人员的业务水平

B、签订业务约定书，取得管理当局说明书

C、建立风险基金制度

D、聘请法律顾问

E、加强审计质量控制

A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担

B.个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务

C.个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务

D.个人理财业务的资金运用是非定向的

A.需求的分散性与高风险性

B.需求的交融性与封闭性

C.需求的一致性与层次性

D.需求的广泛性与动态性