A.出现疑似套现行为
B.出现拨号移机
C.一年交易笔数少于12笔
D.商户法人个人信用出现多次逾期现象
第2题
B.收单二维码物料是否张贴或摆放在醒目位置,是否涂改或遮挡,扫码交易情况是否正常
C.终端是否正常运行,是否按规定保留打印凭条,是否出现移机、拆机、安装信息盗录装置、故障或损坏等情况
D.是否出现争议交易,单据是否有持卡人签名,单据凭证保管是否合规
E.商户业务操作技能,以及对投诉、差错、争议处理理解及掌握情况
第5题
A. 收单行应在撤机申请受理后5个工作日完成撤机工作并删除终端内设参数
B. 预授权撤销交易,可在预授权交易成功后的45日内通过联机方式进行
C. 在特约商户收单业务开展后,对其进行的日常培训每年不得少于2次
D. 收单行与专业化公司签署的外包协议,应自协议签署之日起保存至少5年
第7题
A. 收单行应将商户收单业务外包风险纳入全行风险管理体系,指定专人专岗负责商户收单业务外包的管理
B. 专业化公司不得将我行的机具、设备、凭证等用于协议许可范围以外的用途或提供给第三方使用
C. 收单行应与专业化公司制定严格的信息安全保密条款,不得以任何方式截留我行资料自用或泄露给第三方
D. 收单行应建立对专业化公司的检查制度,进行一定比例的日常业务抽查,并定期进行全面检查
第8题
A. 商户调单属于收单核心业务环节,不得进行外包
B. POS程序管理属于收单非核心业务环节,可以进行外包
C. 收单行与特约商户签约时,可采用收单专业化服务公司提供的商户受理协议制式文本与商户签约
D. 对于将商户拓展、服务环节外包的,收单行必须坚持我行与专业化公司并举,在发挥专业化公司作用的同时,对重点商户加强自行维护,不得因外包而削弱商户关系
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