第1题
A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.高级管理层
第2题
A.在操作风险的日常管理方面,对董事会负最终责任
B.确保操作风险制度和措施得到遵守
C.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序
D.建立适用全行的操作风险基本控制标准,并指导和协调全行范围内的操作风险管理
第3题
A:任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性
B:贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任
C:每年向董事会提交合规风险管理报告,报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性
D:制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
第4题
A. 指定专人负责操作风险管理,其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程;
B. 根据本行统一的操作风险管理评估方法,识别、评估本部门的操作风险,并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序,并组织实施;
C. 在制定本部门业务流程和相关业务政策时,充分考虑操作风险管理和内部控制的要求,应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批,以确保与操作风险管理总体政策的一致性;
D. 监测关键风险指标,定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况,并及时通报重大操作风险事件。
E. 监测所有风险指标,定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况,并及时通报重大操作风险事件。
第5题
A.根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作
B.审核与监督银行的战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况
C.确保资本与业务发展、风险水平相适应
D.落实各项监控措施
E.定期评估资本计量高级方法和工具的合理性和有效性
第6题
B.确保操作风险制度和措施得到遵守
C.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序
D.建立适用全行的操作风险基本控制标准,并指导和协调全行范围内的操作风险管理
第7题
A.有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束
B.监管部门应对商业银行资本管理程序进行评估
C.为确保商业银行能够应付经营过程中的各种不确定性而导致的损失,监管部门可以根据商业银行的风险状况和风险管理能力,个案性地要求商业银行持有高于最低标准的资本,并按照商业银行资本充足率水平,对商业银行实行分类监管
D.监管部门对资本不足银行的纠正措施包括三类:一是对商业银行股东实施的纠正措施;二是对商业银行董事和高级管理层采取的纠正措施;三是对商业银行机构采取的监管措施
E.信息披露的内容须经董事会或行长批准
第8题
A.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点,采取适当的控制措施,执行标准不统一的业务流程和管理流程,确保规范运作
B.商业银行应当建立健全信息系统控制,通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合,加强对业务和管理活动的系统人工控制
C.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职责及权限,形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线
D.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的相容岗位,实施相应的措施,形成轮岗制
第9题
A.5,1
B.50,1
C.5,2
D.50,2
第10题
A.5,1
B.5,2
C.50,1
D.50,2
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