风险为本，简单地说，是根据风险配置反洗钱资源（）

A.确保反洗钱防范措施与已经识别的洗钱风险相匹配

B.确保反洗钱防范措施与已经识别的恐怖融资风险相匹配

C.以最合规的方式配置反洗钱合规资源

D.以最有效的方式配置反洗钱合规资源

B.风险为本原则

C.尽职履责原则

D.违规问责原则

此题为判断题(对，错)。

B.强化风险较高领域的合规管理措施

C.研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估

D.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品和金融服务

A.规则为本

B.风险为本

C.风险与规则并重

D.合规为本

A.风险为本是目前国际反洗钱合规管理主流理论和主要方法

B.风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据其面临的特定洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系

C.风险为本方法促进了金融机构反洗钱合规管理的自主积极性，但对于金融机构合规管理效益与成本的平衡影响不大

D.风险为本方法促使金融机构在风险更大的客户、产品、服务层面，投入更大的资源与成本、更多的防控措施进行管理

此题为判断题(对，错)。

A、在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险

B、在低风险情形下，允许金融机构采取简化措施

C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但在低风险情形下，则允许采取简化措施

D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

A.金融机构所处地域洗钱风险

B.金融机构主要产品洗钱风险

C.金融机构所面临的洗钱风险

D.金融机构主要客户洗钱风险