下列属于同城票据清算业务中提出票据录入与交换环节的风险防控措施的是。---风险管理部（）

A. 未及时退票造成透支或结算纠纷

B. B.票据遗失或调换

C. C.提出票据与明细记帐信息不符

D. D.提入票据与总记帐信息不符

B．强化票据审验管理

C．严格执行资金划付流程

D．加强员工异常行为排查

B．推广人脸识别技术

C．加强账户开户源头管理

D．加大网点业务检查巡查力度

B．是否对收款人已在本行开立存款账户予以查实

C．是否严格按要求履行票据承兑的相关程序

B．完善授权审批制度，根据业务品种风险程度及交易金额等要素实行逐级授权

C．建立交易对手准入制度，完善法人统一授信、综合业务授信及单项业务品种授信管理

D．设立专门部门或岗位归口管理资金业务

B．申请人不是真实交易背景的持票人

C．申请人不能提供票据来源证明

D．受理流转过程不符合常规的票据

E．票据存在瑕疵

F．票据记载事项存在大量可疑内容

B．要加强开出承兑票据业务的管理，严格审查客户的经营状况、财务状况和信用记录，合理确定授信总额，总量控制业务风险

C．要加强对票据贴现业务的管理，严格审查票据和商品交易的真实性，密切监控票据贴现资金流向，确保信贷资金安全

D．要按照人员、岗位、职责严格分离的原则，持续、有效开展与客户的对账工作，防止信息不对称引发风险问题

A. 根据商户申请的不同的电子支付产品分别进行单笔金额和每日交易累计金额的管理和控制，同时对开通电子支付的客户也进行交易限额控制。

B. 各一级分行应按照总行制定的电子支付商户动态管理标准，定期考核商户的经营情况，评估电子支付的业务风险，对考核不达标的商户或开办条件发生重大变化而可能导致业务风险的商户应及时采取必要的措施（如暂停商户的支付功能）把风险降低到最低。

C. 对于B2C电子支付可能出现的客户支付错误、恶意透支等造成的资金损失等统一纳入到银行卡不良资产综合治理范畴，并按照银行卡业务呆坏账核销的相关规定进行处理。

D. 各一级分行及下属分支机构应按照国家监管部门和我行反洗钱的各项规定开展反洗钱工作,认真执行反洗钱有关规定，切实履行反洗钱工作义务。

A. 贸易背景风险

B. 信贷政策风险

C. 资金流向风险

D. 外部诈骗风险

B．贴现申请人不是真实交易背景的持票人.取得票据的原因不清楚.不能提供票据来源的合法有效的证明

C．受理背书不一致.流转过程不符合常规.交易背景不真实的票据

D．未按审批流程逐级审批.超权限.逆程序审批