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[多选题]

开户意愿核实内容包括哪些()

A.确有开户需要

B.授权经办人为企业客户工作人员

C.预留支付联系人信息

D.开户法人信息

答案
ABC
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第1题

开户电话核实的内容包括()
A.大额支付查证联系人的真实性

B.开户意愿额真实性

C.授权内容的真实性

D.是否开办网银、是否现场预留印鉴、对账地址是否与注册地址一致

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第2题

A.企业单位及法定代表人(单位负责人)的身份表示

B.在开户行开立基本存款账户的真实意愿表示

C.核实时间的表示

D.两名客户经理影像以及与企业法人(单位负责人)视频核实的全过程

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第3题

A.执行同一银行分支机构首次开户面签制度

B.执行同一银行分支机构开户面签制度

C.执行开户证明文件原件的审核制度

D.开户证明原件、复印件均可受理

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第4题

A.通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实

B.通过大额支付系统向存款银行上级法人进行核实

C.到存款银行上门核实

D.通过本银行在异地的分支结构上门核实

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第5题

A.单位注册地址不存在

B.虚构经营场所

C.注册地和经营地均在异地

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第6题

法人代表开户意愿核实目前可采取以下几种方式()
A.使用手机APP“单位开户核实”功能,企业可以在开户预受理过程中选择使用光大银行APP进行开户意愿远程核实。

B.法人亲自前往营业网点柜台办理业务同时由柜台人员在柜面进行“面对面”开户意愿核实。

C.对于未使用手机APP核实功能或未亲自前往柜台进行开户意愿核实客户,网点需采用视频核实方式或使用回访设备上门核实方式进行开户意愿核实

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第7题

下列关于基本户法人开户意愿核实的表述正确的是()
A.开户网点可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿

B.开户意愿核实应使用手持终端、MUIP(手机版)的拍照、录音和录像功能,留存开户意愿核实记录,并上传业务系统作为账户资料保存

C.客户经理未上门尽职调查的,也可与企业法定代表人或负责人远程视频通话核实真实意愿

D.如果企业法定代表人或负责人亲自来我行的,可以在我行营业场所核实

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