B.TAY91交易中的“审核原因”需详细录入,确保每笔预警的处理结论有据可依,不得笼统地填写“排除”、“确认”
C.TAY91交易支持上级机构处理下级机构的业务,建议有条件的分行集中至分中心或分行营业部统一处理
D.若待终审的业务属于错汇、非本行等无法处理需要直接退汇的,按如下流程处理:TAY91选择“排除预警”,审核原因:“错汇款”或“非本行业务”
第1题
B.用人民币进行国际结算,可节省境内企业的购汇成本或结汇成本。
C.企业也可根据需要将出口人民币收入存放境外,但需要事前审批。
D.跨境人民币结算业务主要适用于从事进出口贸易、对外投资、服务贸易等外向型经济活动的企业
第2题
B.目前只能受理个人跨境人民币汇入.不能受理个人汇出业务
C.“了解你的客户”.“了解你的业务”.“尽职审查”三原则是开展个人跨境人民币业务的基础
D.个人跨境人民币收付款.除国际收支申报外,还需要逐笔进行跨境人民币业务申报
第3题
B.结算银行须按客户建立专项台账。
C.办理转口贸易结算时,应要求企业提供对应的进出口合同和相关的单证资料,涉及提单仓单等物权和货权凭证转卖的,提单应为1/3正本提单,仓单应为正本实名仓单。
D.结算银行应在相关提单和仓单的正本上进行签注
第4题
B.超过90天以上的跨境人民币结算业务仍然受制于短期外债指标限制
C.跨境人民币结算业务可以使企业有效规避汇率风险
D.企业办理跨境人民币结算业务仍需要到外管办理核销手续
第5题
B.鉴定银行对假币持有人的鉴定区在十个工作日完成
C.人民币的单位为元、角、分
D.对出售、运输、购买、使用伪造、变造人民币构成犯罪的依法追究刑事责任
第6题
B.投融资性同业银行结算账户是指用于同业存款(结算性存款除外)、同业借款、买入返售(卖出回购)、同业投资等融资和投资业务的账户
C.金融机构可以开立多个基本存款账户和专用存款账户
D.金融机构可以异地开立专用存款账户
第7题
B.基本存款额度部分根据我行挂牌公告的活期存款利率计息,协定部分根据我行挂牌公告的协定存款利率计息
C.按季结息,每季度末月的20日为结息日
D.计息期间遇利率调整分段计息
第8题
B.中国人民银行有权监管比特币
C.比特币具有价值相对稳定的特点,可用于第三方支付
D.比特币可能引入虚,具有扰乱市场秩序的风险
第10题
B、中国人民银行各分支机构是使用人民币图样的审批机关。
C、贵金属纪念币图样不受《人民币图样使用管理办法》管理
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