关于经济资本计量调节，以下说法错误的是（）

A.风险计量是全面风险管理．资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础

B.准确的计量结果建立在卓越的风险模型基础之上

C.只有数据源真实．准确．充足，才能保证所开发的模型能够真实反映银行的风险状况

D.商业银行应尽可能的选用高级量化技术来更加精确的计量风险

A. 表外信贷业务的经济资本计量基数等于应收净额扣除保证金

B. 正常类贷款的经济资本计量基数等于帐面余额扣除减值准备

C. 次级类贷款的经济资本计量基数等于帐面余额扣除减值准备

D. 可疑类贷款的经济资本计量基数等于帐面余额扣除减值准备

A.对经济资本的计量实质上是对非预期损失的计量

B.信用风险经济资本计量模型，实质上就是组合信用风险模型

C.世界银行提出了采用内部评级法计算信用风险资本要求，为商业银行提供了一种新的经济资本计量模型

D.商业银行可以根据资产组合的规模、复杂程度、风险管理能力等因素，选择相应的计量方法

A. 经济资本供给量指可用于覆盖非预期损失的资本资源，主要来源于账面资本（所有者权益），并按照风险配比原则进行一定调整后形成

B. 经济资本需求量是指银行预期损失等所产生的经济资本占用量

C. 经济资本供给量少于经济资本需求量的差额为经济资本缓冲量，用于战略性资本储备和覆盖其他风险经济资本需求

D. 经济资本供给量高于经济资本需求量的差额为经济资本缺口

A.历史成本法与审慎的会计准则相抵触

B.市场价值法按照市场价格反映资产和负债的价值

C.净现值法从经济学的角度看较为理想，因此为银行业广泛使用

D.公允价值法即在非强制变现的情况下，贷款按买卖双方自主协商的价格所确定的价值

A.置信水平反映了经济资本对损失的覆盖度

B.置信水平越高，经济资本对损失的覆盖程度越低，其数额越小

C.银行风险计量水平，体现为银行是基于单笔资产还是整个组合计量预期损失

D.银行风险计量水平，体现为计量时是否考虑资产组合间的相关性

E.置信水平越高，经济资本对损失的覆盖程度越高，其数额越大

A. 正常类贷款的经济资本计量基数等于帐面余额

B. 关注类贷款的经济资本计量基数等于帐面余额扣除减值准备

C. 次级类贷款的经济资本计量基数等于帐面余额扣除减值准备

D. 可疑类贷款的经济资本计量基数等于帐面余额扣除减值准备

A. 无评级法人客户正常贷款的经济资本系数小于C级法人客户正常贷款

B. 免评级法人客户正常贷款与AA级法人客户正常贷款的经济资本系数相同

C. 同为剩余期限在一年以内的法人客户正常贷款，AAA级的经济资本系数大于AA级

D. 同为AAA级法人客户正常贷款，剩余期限在一年以内的经济资本系数小于剩余期限在一至三年的