是指由单位客户指定的，凭结算卡办理支付结算业务的默认账户。一张结算卡只能且必须关联一个单位银行结算账户作为主账户（）

A．1个

B．5个

C．20个

D．不限量

此题为判断题(对，错)。

2008年6月、10月，刘某先后在海南省三亚市、海口市，使用在深圳市购买的汪某、付某、刘某等20张身份证，注册成立了20家工具公司，并在某银行三亚、海口等地分支行开立公司银行账户并开通网银。期间，刘某在深圳市注册和购买了部分空壳公司，开立公司银行账户并开通网银。刘某还以本人和许某、谢某、曹某等人身份证，在海口、三亚、深圳等地开立多个个人结算账户并开通网银，同时在深圳设立“业务联系人”。2008年10月至2010年7月，刘某、李某团伙6人，利用深圳市某投资有限公司为掩护，以深圳市福田区某大厦等处为据点，使用在海南某银行开立的20家工具公司账户和许某、曹某等人的个人结算账户，使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上等随时转账，通过网银操作非法办理支付结算业务获取利益，且团伙成员都有两个以上手机号码，经常更新使用，成员之间相互交叉使用，发现风吹草动，及时销毁犯罪证据。该团伙掌控的工具公司在没有真实商品贸易交易的情况下，共接收全国29个省、市2300多家上游公司和个人资金727.17亿元人民币，分别转到4400多个个人和公司账户，非法获取巨额利益。

1.刘某等可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、地下钱庄汇兑型洗钱

B、信用卡套现洗钱

C、腐败洗钱

D、地下钱庄结算型洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、可疑交易资金流向和流量与公司财务状况和经营业务明显不符

B、大量利用虚假身份证开立空壳公司和个人账户。

C、交易地点涉及敏感地区。

D、网银交易金额巨大、速度极快。

3.下列不符合本案中刘某的洗钱经营模式的为( )。

A、作案手段隐蔽，反侦查意识强。

B、批量代理开户，存在合理的代理关系。

C、作案准备充分，内部分工明确，并与其他犯罪团伙相互勾结。

D、非法经营数额特别巨大，涉及面广，点多线长。

4.刘某等犯罪团伙的反侦查意识非常强，以下行为不属于反侦查行为的是( )。

A、提前做好准备，购买身份证注册工具公司，隐藏真实身份。

B、使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上随时转账。

C、许某以本人身份证开立个人结算账户。

D、团伙成员都有两个以上手机号码经常更换使用，成员之间相互交叉使用。

A．张某不得授权他人代理

B．张某可以通过自助柜员机申请开户

C．张某需出具个人的自然人身份证

D．张某可以申请开立Ⅰ类银行结算账户

请根据以下内容回答下列各题：甲企业的有关情况如下： (1)2012年1月，甲企业从事一般存款账户支取工资、奖金120万元，并支取现金10万元。 (2)2012年2月，甲企业因增资申请开立临时存款账户。 (3)2012年3月，甲企业将20万元的销货收人存入其单位卡账户，并从单位卡中支取现金5万元。 (4)2012年4月甲企业会计科被盗，会计人员在清点财物时，发现除现金外，还有6张票据被盗，包括：现金支票2张、转账支票l张；未填明“现金”字样的银行本票2张、填明“现金”字样的银行本票1张。 (5)2012年5月，甲企业购买材料需支付10万元，甲企业签发了一张空头支票给了销货方。 要求：根据支付结算法律制度的规定，分别回答下列问题。 根据本题要点(1)P9提示的内容，下列说法正确的（ ）。

A. 甲企业的做法符合规定

B. 根据规定，存款人工资、奖金的支取，只能通过基本存款账户办理

C. 一般存款账户可以办理现金缴存

D. 一般存款账户可以办理现金支取

甲企业的有关情况如下。

(1)2012年1月，甲企业从事一般存款账户支取工资、奖金120万元，并支取现金10万元。

(2)2012年2月，甲企业因增资申请开立临时存款账户。

(3)2012年3月，甲企业将20万元的销货收入存入其单位卡账户，并从单位卡中支取现金5万元。

(4)2012年4月，甲企业会计科被盗，会计人员在清点财物时，发现除现金外，还有6张票据被盗，包括：现金支票2张、转账支票l张；未填明“现金”字样的银行本票2张、填明“现金”字样的银行本票l张。

(5)2012年5月，甲企业购材料需支付10万元，甲企业签发了一张空头支票给了销货方。

要求：根据支付结算法律制度的规定，分别回答下列各问题。

根据本题要点(1)所提示的内容，下列说法正确的（ ）。

A. 甲企业的做法符合规定

B. 根据规定，存款人工资、奖金的支取，只能通过基本存款账户办理

C. 一般存款账户可以办理现金缴存

D. 一般存款账户可以办理现金支取

A. 单位介绍信

B. 预留印鉴

C. 凭密码（或密码和附加支付密码）

D. 法人身份证件

A．单笔

B．单日

C．每月

D．每年

A. 转账汇款

B. 现金存取

C. 消费

D. 账户查询