关于网上银行风险点的准确描述是（）

B．客户办理销/换卡、吞卡/折登记簿‘退还’时，是否本人持有效证件办理

C．对超7个工作日仍未领取的吞卡/折进行剪角作废处理，定期上缴

D．对现金管理中心或现金管理分中心退回的卡/折，各网点需找出原因，及时处理

B．客户办理销/换卡、吞卡/折登记簿‘退还’时，是否本人持有效证件办理

C．对超7个工作日仍未领取的吞卡/折进行剪角作废处理，定期上缴

D．对现金管理中心或现金管理分中心退回的卡/折，各网点需找出原因，及时处理

B、未建立大额头寸预报备机制，导致流动性风险提升

C、未明确票据再贴现业务职责分工，导致业务流程中部分职能落空

D、票据再贴现业务未经适当复核和审核，导致业务风险提升

E、卖出回购时票据再贴现业务未签订合同，导致法律风险。

A. 委托代收的协议书要素是否真实、准确、齐全、有效。

B. B.收款单位所代收的款项只能从对公活期账户中扣收（非储蓄账户），不能从个人银行结算账户进行操作。

C. C.存放数据电子文件的U盘应双方当面交接清楚，数据需备份保存。

D. D.代收业务的业务大类是否在“[341148]新增中间业务种类“交易设置正确。

A. 贷款数额受认缴股份数额的限制

B. 贷款期限不长

C. 贷款利率较高

D. 贷款手续严密

A.从银行角度看，战略联盟模式的优点在于银行保险关系更加稳固;银行能够参与到产品的研发和设计中;较好地进入保险领域分享保险业增长的成果。

B.从银行角度看，金融集团化模式的缺点在于较高的成本和收购风险;潜在的文化冲突和磨合效应;和银行主业的关系处理比较复杂

C.从保险公司角度看，合资公司的缺点在于保险公司本身的经营在一定程度上暴露给银行;经营压力较大，如果产品或风险控制技术不佳，合作银行有可能调整排他网点

D.从保险公司角度看，分销协议模式的优点在于能够获得销售渠道、先进管理、资金结算等多方面的支持;银行与保险公司关系的稳定性增强;增加潜在盈利

B．对有可疑的汇票没有向出票行发出查询而自行解付

C．对解付款项进行擅自转移、挪用

D．没有遵守先解付后划款的规定

E．银行汇票各要素审查不仔细，导致误解付

A. 收款人（委托方）需与银行（信用社社）签订的授权委托书（或扣款协议书，明确授权开户社扣款）的前提下才能办理扣划付款人账户资金。

B. B.委托代收的协议书要素是否真实、准确、齐全、有效。

C. C.收款单位所代收的款项只能从个人银行结算账户或对公活期账户中扣收（储蓄账户）。

D. D.“[800103]手工建立代收付信息“[800104]手工维护代收付信息交易录入的账户明细是否准确无误。

B．对有可疑的汇票没有向出票行发出查询而自行解付

C．对解付款项进行擅自转移、挪用

D．没有遵守先解付后划款的规定

E．银行汇票各要素审查不仔细，导致误解付