A.存单
B.存折的封面和封底
C.对账簿的封面和封底
D.配套卡折的封面和封底
第1题
A.开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证
B.若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责
C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户
D.对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
第2题
A、开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应要求启其具有关证明造成损失的,由其自行承担责任。
B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。
C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。
D、对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整,对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
第3题
A. 确认收回证实书的真实性,并核对签章与预留银行印鉴一致
B. B.如为代办的,必须审核代理人的身份证件信息,并审查授权书中对代理人的姓名及其身份证件、权限等内容是否作明确说明,授权书上是否加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章
C. C.只能以转账方式将款项转入其相关存款账户,不得将存款用于结算或从定期存款账户中提取现金
D. D.冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理
第4题
(1)2月8日,向银行交存备用金,申领信用卡;
(2)8月27日,宾馆将信用卡注销。
要求:根据上述材料,回答第1~5题。
1.该宾馆申领的信用卡是( )
A.单位卡
B.贷记卡
C.准贷记卡
D.个人卡
2.信用卡单位卡使用的范围有( )
A.用于支付货款
B.用于在特约商户购物
C.交存现金存入
D.转入销货款项
3.个人信用卡持卡人需要向其账户续存资金的,下列各项中只限于( )
A.经营性收入转入
B.持有的现金存入
C.劳务报酬收入的转账
D.工资性款项的转账
4.商业银行办理银行卡收单业务向客户收取结算手续费的,其标准不得低于交易金额的2%。下列各项中,适用这一标准的行业有( )
A.娱乐
B.宾馆
C.商业
D.旅游
5.信用卡销户时,下列表述中正确的有( )
A.单位卡账户余额也可以转入一般存款账户
B.发卡银行应当收回信用卡,有效信用卡无法收回的应当将其止付
C.单位卡账户余额也可由单位提取现金
D.单位卡账户余额转入基本存款账户
第5题
A. 现金存款;
B. 支票对外付款;
C. 有权单位查询、扣划、冻结;
D. 上述答案都不正确。
第6题
A. 将一份交印鉴卡保管人保管使用,一份与开户资料留存保管,一份退客户
B. 开户申请资料复印件与《单位银行结算账户管理协议书》等资料一并专夹保管
C. 将活期存款存折、特殊业务申请表第二联及身份证件原件交回客户,提醒客户核对
D. 特殊业务申请表第一联作为记账凭证,按传票号顺序订入当天传票,定期归档
E. 教育证明、收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后,作销户传票附件
第7题
A. 柜员在开户申请书、预留印鉴卡补充填写相关要素,并将资料交与后台人员或网点主管审核
B. B.收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后,作销户传票附件
C. C.开户资料加盖相关印章后,其客户联连同开户证明原件退还客户;开户资料银行留存联连同开户证明复印件、印鉴卡等一并专夹保管
D. D.业务交易单作当天交易凭证,按传票顺序装订入册
第8题
A. 基本户变更为一般户时,不必收回客户持有的现金支票
B. 对销户交回的重要空白凭证要妥善保管,与系统未收回记录进行核对
C. 销户时,存款人未缴回的重要空白凭证应出具证明
D. 对收回的凭证应定期上交,集中销毁
为了保护您的账号安全,请在“上学吧”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!