机构监管部门应当根据日常监管、风险评估和现场检查结果，对银行业金融机构法人开展监管评级。监管评级应当遵循的原则有（）

《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称对案件发生负有监督责任的人员是指：

A.案发机构上级内审部门相关人员

B.法人机构的监事会相关人员

C.案发机构合规部门相关人员

D.不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员

此题为判断题(对，错)。

A、机构名称、营业场所地址、拟开业日期

B、行业监管机构批准其筹建(设立)的文件

C、经营方针和计划;拟开业的机构为法人的，报送章程、股东名册及其出资额、股份等情况

D、主要负责人及重要部门(如市场、风险、财务、人力资源等)负责人的基本情况，包括负责人姓名、拟任职务、简历等

E、中国人民银行吉安市中心支行认为应当报送的其他事项

此题为判断题(对，错)。

下列说法保证人的说法，正确的是( )

A、企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证

B、任何单位和个人不得强令银行等金融机构或者企业为他人提供保证;银行等金融机构或者企业对强令其为他人提供保证的行为，有权拒绝

C、企业法人的分支机构未经法人书面授权或者超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同无效或者超出授权范围的部分无效

D、在前项情形下，债权人和企业法人有过错的，应当根据其过错各自承相应的民事责任，债权人无过错，由企业法人承担民事责任

A.存款银行除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件。

B.非一级法人开户的，应当出具一级法人或者一级分行授权书原件。

C.执行同一银行分支机构首次开户面签制度，由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人或单位负责人在银行账户管理协议上签名确认。

D.应至少通过下列2种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实:一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实;二是到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实。

A.法人金融机构应当对监控名单开展实时监测

B.涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测

C.在名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯三年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告

D.有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与人民银行失信被执行人名单相关的，应立即向合规部门报告

E.对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节，确认为可疑交易的，应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的24小时