A.飞单极易诱发法律风险,造成我行损失
B.不匹配销售违反法律法规规定,易诱发监管处罚的法律风险
C.代销产品时,按要求签订代理风险声明书,可完全阻隔产品本身法律风险传染至我行
D.诱导销售是诱发产品销售法律风险的一个重要原因
第2题
B.加强法律风险防控的组织领导,逐步建立健全企业法律风险防控机构,明确职责和工作程序。
C.根据实际情况制订风险控制计划,明确风险控制策略、具体的风险控制措施以及每项控制措施的责任部门、配合部门以及进度。
D.建立法律风险预警机制和应急处理机制,明确法律风险预警和应急处理的职责、流程、时限、内容和方式等,增强法律风险预警能力和应急处理能力
第3题
B.知识产权法律风险是私人银行银行业务的常见法律风险之一
C.环境性法律风险在私人银行业务中较少发生
D.业务创新法律风险在私人银行业务中经常出现,但无需加于关注管理
第4题
B.下行风险衡量当市场下跌时基金所面临的风险
C.基金的下行风险越大基金投资者可能承担的损失越大
D.基金的下行风险越大基金的保本能力越差
第5题
B.正常未逾期的票据贴现与转贴现、 小企业简式快速信贷业务、 内评覆盖的个人贷款等以简单系数法进行计量
C.信用风险经济资本全面覆盖表内外信贷业务, 不包括非信贷业务
D.信用风险经济资本计量运用模型法、 内评系数法、 简单系数法计量, 不得进行调整
第7题
B.与第三方机构合作过程中,权利义务设置不妥当、违反法律法规、怠于行使权利等,是法律风险的重要来源
C.通过创新产品与服务以不断满足客户需求的过程,也是法律风险不断涌现的过程
D.从现有情况来看,私人银行业务法律风险均源自于内部人员的操作问题
第8题
B.商业银行主要的信用风险来源于存款业务
C.对于商业银行,信用风险存在于贷款等表内业务,不存在于各种表外业务
D.尽管交易对手没有发生违约尽管交易对手没有发生违约,但是由于其信用等级下降也能够形成信用风险并导致损失
第9题
关于政策风险,下列表述正确的是()。
Ⅰ、政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响
Ⅱ、宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等,都会对金融市场造成影响
Ⅲ、市场风险即政策风险
Ⅳ、政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第10题
B.B.不良贷款风险化解取得实效,借款人生产经营基本恢复正常,所有逾期本金、利息及其他欠款已全部偿还,无须观察期可直接上调至关注类
C.C.信贷资产风险状况变化时,应及时进行分类形态的认定和调整
D.D.信贷资产风险分类采取“以户为单位,逐凭证认定”的方式。对某一客户任意一笔信贷资产重新认定分类形态时,其他凭证贷款可不同时重新认定
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