风险识别的基本要求是充分，必须识别可能对电子银行业务产生的所有已知的风险，包括对银行内部和外部因素的识别（）

A. 个人客户申请开通电子银行渠道或在已开通的渠道注册本人账户时需填写《电子银行业务申请表（个人）》

B. 柜员审核提交资料无误后，必须进入相关交易进行客户相关信息及密码的核对

C. 注册渠道时，手机号码，家庭电话，单位电话可自动代入也可手工修改

D. 注册账户时，客户号，客户姓名，证件种类，证件号码自动代入且不允许修改

A. 因客户恶意违约而使银行蒙受损失的现实结果或可能性

B. 因负面公众舆论而导致银行资金或客户严重流失的可能性

C. 由于违反法律、法规从而引发的对银行管理的不利因素

D. 因银行经营决策失误或对行业变化应对不当等因素，导致业务收益或资本形成现实或长远的不确定性或损失。

A．对于密码挂失、挂失后续处理、改密、更改电话号码等直接关系持卡人资金安全的特殊业务,应按有关制度流程规定从严审核,相关业务必须本人持有效身份证件办理,不允许他人代办。

B．经办柜员要严格履行客户身份识别义务,部分业务应电话联系持卡人本人进行业务核实,对持身份证办理业务的须登录联网核查公民身份信息系统进行身份核查。

C．及时将收回的废卡剪角及破坏芯片作废、上缴、销毁。

D．对于客户持卡到窗口办理存款、取款、转账等业务时,应认真审核卡面信息,辨别卡片是否为真实有效卡,验证刷卡或读取芯片读出的卡号与卡面印刷卡号是否一致。

E．对于作废卡、挂失卡、假冒卡、卡面磨损严重无法辨识、有变造嫌疑、卡号识别不清的,应进行电话核实并通知持卡人本人,防止窗口出现伪卡欺诈交易发生

A. 风险的识别

B. 风险的评估

C. 风险的监控

D. 风险的评价与改进

A. 银行工作人员审核客户身份或注册资料未尽职的

B. B.银行工作人员违规书写或伪造落地业务凭证

C. C.银行未与客户签订《电子银行服务协议》，或协议签订不规范的

D. D.银行工作人员泄漏客户两码信息的

A. 风险识别

B. 内部控制

C. 信息披露

D. 安全策略

A．风险分散

B．风险规避

C．风险转移

D．风险补偿

A. 我们能够很好地控制风险，把风险发生的可能性或损失能降低到最小限度，可以有效的推动电子银行业务的发展；

B. 要坚决防止把网上银行风险扩大化和回避电子银行风险的思想和做法；

C. 电子银行风险是客观存在的，必需积极应对，在发展业务的同时，重视和防范风险。

D. 为了防范电子银行风险，可以停滞电子银行的业务发展。

此题为判断题(对，错)。

A．信用风险

B．市场风险

C．流动性风险

D．声誉风险