反洗钱类查询，在3个工作日内未收到客户答复的，也应转查询回复省行“正在联系中”（）

A. 调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查；

B. 调查时，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录并交被询问人核对。

C. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施；

D. 金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施：

A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款

B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象

C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象

D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国

E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。

C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

2017年4月某银行通过反洗钱监测系统发现梁某账户资金交易量显著增加，转入交易对手相对分散，资金集中转出，开户后未发生柜面交易，多通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在下半夜或凌晨。通过梁某账户资金交易情况分析 ：2017年1月1日至2017年3月28日梁某账户分散转入1216笔，交易资金达556万;集中转出143笔，交易资金达502万。交易金额存在一定特征，频繁出现100元及其整数倍。2017年3月23日至3月28日(为2018年国足世界杯预选赛期间)凌晨日均交易量多达152笔/天。某银行开展客户尽职调查得知该客户经营小卖部，根据留存地址实地回访未找到客户本人，联系电话为空号。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、网络赌博洗钱

B、贩毒洗钱

C、集资洗钱

D、传销洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、交易金额、频率与客户身份、财务状况、经营内容明显不符

B、资金交易分期转入、集中转出，且交易金额存在一定特征

C、资金交易基本通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在凌晨

D、本可一次交易完成的业务，却采取多次复杂方式完成

3.根据“了解你的客户”原则，该银行在客户开立账户时至少应登记以下()信息。

A、客户的姓名、性别

B、住所地或者工作单位地址、联系方式

C、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限

D、国籍、职业

4.针对本案中可疑交易客户，某银行应采取分析的要点有( )。

A、进行客户基本情况的分析，包括分析客户的开户资料、留存地址等

B、进行客户账户资金交易情况的分析，包括分析账户的来源与去向等

C、具体进行客户可疑特征的分析，包括分析账户的交易行为、交易地区等

D、对与可疑客户同一天开户的所有客户进行分析

《反洗钱法》对保护公民、法人的合法权益的规定是（ ）。

A.对公民和组织的信息保密，规定有关人员的保密义务

B.严格规定了进行行政调查的审批权限和程序，中国人民银行省级以上分支机构有权进行反洗钱调查，并严格规定了调查的程序

C.严格限定了临时冻结措施的条件和期限。对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过48小时

D.对有关机关未依法履行职责，侵犯公民、组织合法权益的行为规定了法律责任

E.任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动

A．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。

B．中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。

C．临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。

D．金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知

下列哪项不是胎儿宫内发育迟缓终止妊娠指征：

A．治疗后胎儿宫内发育迟缓未见好转，每周NST呈无反应型，胎儿生物物理评分4～6分

B．发现羊水逐渐减少，胎儿停止生长3周以上，孕妇自觉胎动减少

C．妊娠合并症、并发症逐渐加重

D．胎儿已经成熟

E．若胎儿未成熟，也应立即终止妊娠

患者于3个月前开始全身乏力，食欲下降，肝区隐痛不适，无发热，在当地医院化验肝功能异常，HBsAg阴性，治疗后不适稍缓解，因肝功能受损的原因不明而转来我院。患者起病以来精神尚可，大小便正常。

既往8年前曾因上消化道大出血，经积极的输血等救治措施治疗，症状消失出院。出院后未作有关肝病的检测。

查体：体温36.8℃，血压110/80mmHg，脉搏80/分，呼吸20/分，发育正常，营养中等，全身皮肤巩膜无明显黄染，未见肝掌及蜘蛛痣，心肺无异常，腹平软，无压痛及反跳痛，肝右肋下未扪及，脾肋下1cm，质中等，移动性浊音阴性。

实验室检查：ALT380U/L，AST192U/L，血清白蛋白32g/L，球蛋白35g/L，TBIL24μmol/L，DBIL9μmol/L。

A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查

B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝

D、对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施