A.董事会
B.监事会
C.高级管理层
D.风险管理委员会
第2题
A. 承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
B. 拟定市场风险管理政策和程序,提交高级管理层和董事会审查批准;
C. 识别、计量和监测市场风险;
D. 监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况,报告超限额情况;
E. 确保银行具备足够的人力、物力以及恰当的组织结构、管理信息系统和技术水平来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
第3题
A. 董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担责任。
B. 内部审计部门应当对未执行审计方案、程序和方法导致重大问题未能被发现,对审计发现隐瞒不报或者未如实反映,审计结论与事实严重不符,对审计发现问题查处整改工作跟踪不力等行为,承担相应的责任。
C. 业务部门和分支机构应当及时纠正内部控制存在的问题,并对出现的风险和损失承担相应的责任。
D. 高级管理层应当对违反内部控制的人员,依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分,并承担处理不力的责任。
第4题
A.如果贷款合同中的签字确属他人恶意盗用、假冒,且因冒名贷款不能按期归还被银行征信系统纳入"黑名单",被银行视为不诚信之人,应当视为公民的名誉受到了损害,如果银行主观上有过错,应承担相应的民事责任
B.从侵权行为的角度看,在冒名贷款中,银行不是冒名贷款的具体实施者,即使导致客户的姓名权、名誉权受到侵害,银行也不需要承担侵权责任。
C.银行应严格按照银监会《个人贷款管理暂行办法》的要求,执行贷款面谈面签制度,采取有效措施确定借款人的真实身份
D.银行工作人员的失职行为,不仅损害了储户的利益,降低了储户在金融机构的诚信度,也严重损害了银行机构的良好社会形象,恶化了社会信用环境
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