下列哪些业务属于违反监管规定的违规业务（）

对于资产管理业务，下列说法错误的是()。

A.资产管理业务作为金融业务，属于特许经营行业，必须纳入金融监管

B.非金融机构可以发行、销售资产管理产品，国家另有规定的除外

C.非金融机构违反上述规定，为扩大投资者范围、降低投资门槛，利用互联网平台公开宣传、分拆销售具有投资门槛的投资标的、过度强调增信措施掩盖产品风险、设立产品二级交易市场等行为，按照国家规定等进行规范清理，构成非法集资、非法吸收公众存款、非法发行证券的，依法追究法律责任

D.非金融机构违法违规开展资产管理业务并承诺或进行刚性兑付的，加重处罚

下列选择项中，属于合规总监的职责的是（ ）

A. 合规总监应当对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见

B. 合规总监应当采取有效措施，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行监督，并按照证券监管机构的要求和公司规定进行定期、不定期的检查

C. 合规总监发现公司存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当及时向公司章程规定的内部机构报告，同时向公司住所地证监局报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告

D. 合规总监应当保持与证券监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合证券监管机构和自律组织的工作

第1-2题为套题： 2012年2月16日，中国保监会召开人身保险业综合治理销售误导工作会议。中国保监会副主席陈文辉在会上表示保监会将重点治理销售误导问题反映较为突出的银行保险渠道、个人营销渠道和电话销售渠道;重点治理故意混淆保险与存款的概念、夸大合同收益、篡改客户信息及隐瞒合同重要内容等反映强烈、集中的违规问题。各保监局要在公司自查自纠的基础上，结合日常监管掌握的情况，选取市场影响较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点，开展现场检查。加大对违规问题的处罚力度，对于查实的误导问题，要以处罚责任人、追究上级领导责任、责令停止接受新业务、吊销许可证为主要手段，严肃处理违法违规保险机构，特别要追究各级机构负责人和分管领导的责任，同时要依法严肃处理银行邮政等保险中介机构。 对于违反法律、法规和其他监管规定的，监管机构将依法对被检查单位和相关责任人进行行政处罚。行政处罚可分四大类：申诫罚、财产罚、能力罚以及资格罚。以下属于能力罚的是( ):①没收违法所得;②责令停止接受新业务;③撤销总经理任职资格;④吊销业务许可证。

A.②

B.①②③④

C.②④

D.②③④

2012年2月16日，中国保监会召开人身保险业综合治理销售误导工作会议。中国保监会副主席陈文辉在会上表示保监会将重点治理销售误导问题反映较为突出的银行保险渠道、个人营销渠道和电话销售渠道;重点治理故意混淆保险与存款的概念、夸大合同收益、篡改客户信息及隐瞒合同重要内容等反映强烈、集中的违规问题。各保监局要在公司自查自纠的基础上，结合日常监管掌握的情况，选取市场影响较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点，开展现场检查。加大对违规问题的处罚力度，对于查实的误导问题，要以处罚责任人、追究上级领导责任、责令停止接受新业务、吊销许可证为主要手段，严肃处理违法违规保险机构，特别要追究各级机构负责人和分管领导的责任，同时要依法严肃处理银行邮政等保险中介机构。

1.对于违反法律、法规和其他监管规定的，监管机构将依法对被检查单位和相关责任人进行行政处罚。行政处罚可分四大类：申诫罚、财产罚、能力罚以及资格罚。以下属于能力罚的是( ):①没收违法所得;②责令停止接受新业务;③撤销总经理任职资格;④吊销业务许可证。

A. ②

B. ①②③④

C. ②④

D. ②③④

2.保险机构违反《保险法》规定，中国保监会除依照《保险法》对该机构给予处罚外，还将对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处( )万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者从业资格。

A. 0.5

B. 1

C. 3

D. 5

以下做法违反了诚实信用、守法合规的职业操守准则的有（ ）。

A．不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品服务

B．利用在银行工作的优势，在没有明确内部优惠政策的情况下，以明显优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务

C．利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益

D．不执行有关向关系人发放贷款的限制性规定，违规向关系人发放优于一般交易的贷款，或以优于一般交易的条件与关系人达成交易

E．不按照法律法规和监管规则要求，执行回避制度，在存在利益冲突时不做任何披露而参与业务经营决策或交易处理

2016年5月1日，某药品监督管理部门对辖区内的某一药品零售企业(连锁药店)进行检查，检查人员发现其货架上销售的药品有地西泮片10瓶，“港药”正红花油20盒。经查，该企业营业执照经营范围中有药品和医疗器械，药品经营许可证的经营范围为“中成药”、“中药饮片”、“化学制剂”、“抗生素制剂”，但未取得医疗器械经营许可证，所经营的地西泮片系从区域性药品批发企业业务员李某手中购入，一共购入10瓶，“港药”正红花油产自我国香港地区，系企业负责人专门从香港购进，但未经批准进口。同时发现该药品零售企业具有审方资格的执业药师张某未在岗。

93.根据上述信息，该企业可以经营的品种是( )

A、第一类医疗器械(2016执业药师药事管理与法规真题)

B、医疗用毒性药品

C、第二类医疗器械

D、第三类医疗器械

94.根据上述信息，下列关于该企业销售地西泮片的分析，正确的是

A、该企业购进精神药品，但没有销售，不违反药品管理法规相关规定

B、 连锁药店可以申请从事第二类精神药品零售业务，但该企业经营范围不包括第二类精神药品，属于违法经营

C、药品零售企业都不能经营第二类精神药品，所以该企业经营第二类精神药品，属于违法经营。

D、第二类精神药品属于化学制剂，所以该企业经营范围可包括第二类精神药品，其经营行为合法。

95.根据上述信息，“港药”正红花油是

A假药论处

B假药

C劣药论处

D劣药

96.该药品零售企业具有审方资格的执业药师张某不在 岗时，应采取的措施是

A.不必挂牌告知，但应停止销售处方药和甲类非处方药

B.应挂牌告知，但无须停止销售处方药和甲类非处方药

C.不必挂牌告知，并停止销售处方药和甲类非处方药

D.应挂牌告知，并停止销售处方药和甲类非处方药

某县在全县医药市场进行全面监督检查中，发现某药店在没有取得经营药品批发的“两证一照”的情况下，擅自进行批发销售，批发销售额达1万多元，属于无证经营药品批发行为违反了《药品管理法》等的规定。对此，县卫生局于该年的8月4日对药店作出：责令其立即停止药品批发业务，没收封存仓库的批发药品，罚款1000元的决定。8月29日，卫生局又以同一事实，适用同样的法律规定，对药店作出没收违法所得1万元的处罚。药店对没收1万元的处罚不服，认为卫生局违反了一事不再罚的原则，向人民法院提起行政诉讼。

  问题：卫生局没收违法所得1万元的处罚行为是否违反了一事不再罚的原则?

下列哪些行为属于代客操作风险行为()。

A.违规代客户在业务协议、业务凭证等文本上签名

B.违规代客户填写凭证、理财协议等相关业务资料

C.违规代客户抄录风险提示语句

D.违规代客保管各类理财协议

A．给予警告至记大过处分

B．造成不良后果的，给予记过至降级处分

C．给予降级至开除处分

D．造成严重后果的，给予撤职至开除处分

A．车场内动车不鸣笛

B．未妥善保管行车备品

C．使用800兆手持台聊天

D．发现空隙异物