下列关于股金参数设置的主要风险点，说法不正确的是（）

A．对申请资料审核不够仔细，审查申请资料是否符合制度、章程，审查入股人资格、股本金来源和入股后的股金持股比例是否超过银监部门规定最高比例。

B．严格审核客户的入股资格，客户必须持有一定金额的投资股，才能入资格股。

C．要监测社员（股东）的持股及变化情况，控制自然人和单个法人持股的总额不得超过规定的数额。

D．部分转股后，资格股剩余股数以及投资股股数必须符合规定的最低股数

A．柜员应坚持‘先收款，后记账’原则。核对清点客户提交的现金与业务凭证上所填写金额是否一致，辨明货币真伪，大额需要换人复核

B．查验账户是否已登记实名，未登记实名的先续存后再办理登记实名

C．应认真审核打印信息中存入账户账号、金额、存款人名称等要素是否正确无误，并请客户在业务交易单上签名确认

D．当支票转账存入时，需验证支票印鉴真伪

A．自有资本在其全部资金来源中所占比重很低

B．经营的对象是货币，具有特殊的信用创造功能

C．是市场经济的枢纽，其风险的外部负效应巨大

D．银行风险通过有效的管理，可能及时发现、防御、控制和消除风险

A. 对申请资料审核不够仔细，审查申请资料是否符合制度、章程，审查入股人资格、股本金来源和入股后的股金持股比例是否超过银监部门规定最高比例。

B. B.严格审核客户的入股资格，客户必须持有一定金额的资格股，才能入投资股。

C. C.股金档案管理不规范，造成股金档案遗失。

D. D.注意进账单、结算业务委托书填写的收款人是否与支票的收款人一致。

A. 县域中小企业规模小、技术相对落后，受市场或政策变化影响大

B. 客户提供虚假报表，隐瞒真实生产经营状况，虚增主营业务利润，编造贷款用途等

C. 借款人挪用银行资金盲目扩大再生产

D. 抵押物估值不合理，不易变现，抵押权证核实不准确，抵押权设立有法律瑕疵，或者担保企业担保能力不足

下列关于单位层面关键风险点的说法不正确的是( )。

A. 委派具有资质的人员进行经济活动的决策和执行

B. 应关注工作人员是否具有相应的资格和能力

C. 应关注内部管理制度是否健全，执行是否有效

D. 应按照统一的会计制度编制财务会计报告

A. 客户提供年检资料不齐全，年检资料过期或没有相关单位年检标识。

B. 年检资料信息与核心系统客户信息、账户管理系统信息不一致。

C. 已完成年检账户的年检标识未置为"已年检"状态。

D. 需要年检的产品，管理部门未通过参数设置年检有效期，会造成开户机构年检操作不成功。

E. 未年检账户柜面执行金融交易时，是否符合"税款缴纳、贷款偿还、社保费用缴纳、工资发放"的业务类型。

关于法人信贷操作风险的控制要点，下列说法不正确的是（ ）。

A. 县级政府财力差，偿债能力弱

B. 一些县级政府投融资平台贷款主要用于公益性基础设施，无直接收益或效益一般，还款来源难以落实

C. 县级政府投融资平台担保落实难，信用方式占比较大

D. 很多情况下一个平台承办多个项目，建设周期、工程进度、资金到位等情况不一，存在项目资金混用的现象，贷后管理难度大

下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是（ ）。

A．资产负债风险管理模式重点强调对资产业务和负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制

B．缺口分析和久期分析是资产风险管理模式的重要分析手段

C．20世纪60年代以前，商业银行的风险管理属于资产风险管理模式阶段

D．1988年《巴塞尔资本协议》的出台，标志着国际银行业全面风险管理原则体系基本形成