A.审核开户资料是否真实、齐全
B.审核客客户提交的支付凭证要素,验印或支付密码是否正确
C.审核是否经相关业务的有权审批人员的审批
D.审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
E.符合大额、可疑交易情形的,应按反洗钱相关规定进行上报
第1题
A. 审核开户资料是否真实、齐全
B. 审核客客户提交的支付凭证要素,验印或支付密码是否正确
C. 审核是否经相关业务的有权审批人员的审批
D. 审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
E. 符合大额、可疑交易情形的,应按反洗钱相关规定进行上报
第2题
B.转账方式销户的,核对转入账号、户名与客户提供的是否相符,以免造成串户
C.现金方式销户的,核对支付款项再进行支付
D.现金方式销户的,如属于大额支付需由复核人员复核后再将款项支付给客户
E.办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉
第3题
B.重要空白凭证交接双方在监控录像下当面点收清楚,办理交接手续,做到手续清楚、责任分明、有据可查
C.现金管理中心应对其辖下网点重要空白凭证及有价单证调拨单上加盖的印章与预留印章进行一致性校对,及时发现印鉴不符的问题
D.调出成功后,应及时打印重要空白凭证及有价单证调拨单(调出)
E.调入机构需根据调出机构的调拨单(实物),核对重要空白凭证实物并作入库处理,交易成功后,也需再打印重要空白凭证及有价单证调拨单(调入)
第4题
B.无在监控下双人开箱清点重要空白凭证
C.没有仔细核对预留印章是否相符,带来盗用风险
D.交易处理后未及时打印‘重要空白凭证及有价单证调拨单’,导致无交易传票或需要手工制单
E.调入机构未根据‘重要空白凭证及有价单证调拨单’核对实物即作入库处理
第5题
B.无核对解款出纳人员身份,导致调拨款冒领
C.无在监控下双人开箱清点现金
D.申领现金没有仔细核对预留印章是否相符,带来盗用风险
E.员工随意外泄现金调动计划,带来安全隐患
第6题
B.无核对解款出纳员身份,导致调拨款冒领
C.无在监控下双人开箱清点现金
D.申领现金没有仔细核对预留印章是否相符,带来盗用风险
E.员工随意外泄现金调动计划,带来安全隐患
第7题
B.现金调剂、现金调拨必须当面点捆卡把交接
C.凭证专管员必须在收到重要空白凭证的当天办理入库交易
D.现金金额尚未确定无误前,保存好封签、腰条
第8题
B.单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。
C.客户号是否属于开卡本单位,开立的卡产品是否与客户申请的一致。
D.开卡过程中是否有断开的情况。
E.是否操作账户过账限制交易,限制单位卡与基本账户之间的转账限制
第9题
B.柜员没有认真清点物品箱实物,造成现金及重要空白凭证、其他物品与系统记载不一致
C.柜员未完成轧账或因特殊原因需进行强制签退时,可能存在柜员账务不平的风险
D.柜员未定期检查未完成业务警告信息报表,导致业务没有及时完成
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