对于通过可疑监测标准筛选出的，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别（）

B.核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。

C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。

D.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。

A.通过年龄挖掘

B.通过职业挖掘

C.通过生活挖掘

D.通过能力挖掘

A.关系营销

B.亲情营销

C.交叉营销

D.重复营销

A.以大数据、云计算、社交网络和搜索引擎为基础的客户信息挖掘和信用风险管理

B.依靠众多实体网点和庞大营销队伍开展业务

C.以点对点直接交易为基础进行金融资源配置

D.第三方互联网支付在资金划转上起基础性作用

A.以大数据、云计算、社交网络和搜索引擎为基础的客户信息挖掘和信用风险管理

B.以点对点直接交易为基础进行金融资源配置

C.第三方互联网支付在资金划转上起基础性作用

D.为商业银行借助互联网技术开展服务革命提供了契机

E.使商业银行建立在众多实体网点基础上的渠道、服务和获客优势快速衰减

A. 在个人客户营销系统（PBMS）系统中，客户经理主管通过PBMS自动形成的存量待分配客户清单，筛选出金融资产20万以上优质客户分配给理财经理。

B. 理财经理根据客户名单筛选目标客户，根据系统显示的客户信息开展客户分类，按不同类别客户分别开展客户电话约访。

C. 成功邀请客户后，理财经理应在客户到来前做好开户准备工作。

D. 理财经理或客户服务主任对预约到访客户进行接待。

①通过与客户面对面的交流，便于发现和挖掘客户潜在的保险需求，进而提供个性化、专业化的产品和服务

②庞大的个人代理队伍覆盖了相当广泛的城市和乡镇，有效降低了保险公司的运营成本

③实现保险销售的同时，宣传了保险知识，有助于提高整个社会的保险意识

④代理人队伍不稳定，人员流失率高，人员素质参差不齐，使得为客户提供的服务质量控制难度较大

⑤受利益驱动，个人代理人可能存在不规范作业甚至欺诈行为，导致保险公司经营风险的增加

A.②③④

B.②③④⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

A.赢得客户购买

B.挖掘客户潜在需求，获得交叉营销的机会

C.通过老客户吸引新顾客

D.建立客户关系网

A.注重营销手段的运用

B.着力打造良好的客户关系

C.及时挖掘客户信息

D.善用养客策略