客户原已使用借记卡在网点注册了网上银行，如其名下的存折开通了短信消息服务，则可通过网上银行自行注册该存折账户（）

此题为判断题(对，错)。

A. 手机银行

B. 网上银行

C. 短信提醒

2011年1月19日上午，中国银行宁波分行江北支行客户卢某反映，收到手机短信提示，要求其登录某链接进行中银E令升级，卢某在登录并进行了相应操作后发现其账户中的35万元被转至中国银行广东省分行叶某账户。经查，叶某账户的资金在短时间内又分别转入中国银行广东省各地的10个账户和中国银行宁波市江北支行翠柏分理处黎某名下开立的8个账户。经进一步的客户尽职调查发现该分理处于2011年1月1日至1月18日为黎某、马某、谢某和张某开立了借记卡344张(根据银行柜面人员反映，客户开卡时自称是做茶叶生意返利需要。)除了开卡交易存入人民币1元外，已实际发生交易的借记卡共67张。截至2011年1月19日，共发生交易624笔，累计交易金额276.15万元，其中转入99笔金额142.67万元，转出525笔金额133.48万元。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、传销洗钱

B、诈骗洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、利用短信群发，诱骗客户，钓鱼网站，盗取密码

B、短期内大量开立借记卡

C、快速划转，盗取资金

D、金融机构内部员工涉嫌参与作案

3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是( )。

A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡

B、做好客户尽职调查，深入了解客户卡使用情况

C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自身账户安全意识

D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理，不存在可疑

4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的( )。

A、账户频繁多笔资金从各地分散转入

B、账户转入资金后迅速转出或提取现金

C、涉及账户众多，往往有外币

D、账户大部分采取代理方式进行交易，刻意掩饰资金真实来源

A．通过电子银行渠道，将银行卡内超过起点金额的活期余额转入到银行卡内的定期子账户。

B．消息服务注册手机在外地时，可以接收动账信息。

C．客户持农行借记卡或准贷记卡在境外进行刷卡消费，且其手机处于国际漫游状态时候会为其发送动账短信。

D．客户通过个人网银批量转账后可以收到每笔交易的动账短信。

E．如果签约卡或存折处于密码锁定、挂失状态，有款项汇入账户，也可以正常收到动账短信通知。

F．借记卡动账短信支持外币动账的通知短信

此题为判断题(对，错)。

A. 经办员“查询维护网上办卡信息登记簿”，触发系统自动向申请人发送领卡通知短信。

B. 网点将核对一致的信息发送到发卡机构，由发卡机构向申请人发送领卡通知短信。

C. 网点将核对一致的信息发送到发卡机构，由发卡机构转电话银行电话通知客户领卡。

D. 网点拨打申请人联系电话逐一通知客户领卡。

A. 手机短信的编号与网页显示的短信编号一致。

B. 短信中显示的交易金额与网页显示的金额一致。

C. 若进行转账交易，则短信中的收款账号尾号与网页显示的收款账号尾号一致。

D. 短信中的动态密码与电子银行口令卡上对应的密码一致。

A. 开立个人银行结算账户（含活期一本通存折、申卡借记卡、申卡电子借记卡）；

B. 在上海银行核心业务系统中无客户号的客户申请储蓄账户（含整存整取、零存整取、教育储蓄、定活两便、通知存款、国债等）；

C. 核心业务系统客户信息修改业务（含客户重要信息修改和客户普通信息修改）；

D. 个人电子银行业务（含网上银行、电话银行、网上支付、短信服务、自助机具第三方转账等）。