A.理财产品宣传销售文本由总行统一管理和授权
B.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,可不列明刊登或发布评价的渠道与日期
C.分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本
D.应当在醒目位置提示投资者“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
第1题
A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期
B.理财产品宣传销售文本中可以出现表达收益率或收益区间的字样,但需以醒目的文字提醒客户“测算收益不等于实际收益,投资须谨慎”
C.非保本浮动收益理财产品的风险揭示中应当告知客户本理财产品不保证本金和收益
D.客户风险承受能力评级,应当由银行填写
E.如果客户不接受商业银行有关收费项目、条件、标准和方式调整的,应当允许其按照销售文件的约定提前赎回理财产品
第2题
A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期
B.可以使用“业绩优良”、“名列前茅”这类词汇,但在未提供客观证据的情况下,不能使用“最大”、“最好”、“最强”等夸大过往业绩的表述
C.商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传
D.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”
第3题
A.销售人员不得代替客户签署文件
B.商业银行可以采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C.商业银行可以挪用客户认购、申购、赎回资金
D.商业银行可以将理财产品与其他产品进行捆绑销售
第4题
B.理财销售系统闭市时间16:30
C.电子渠道理财业务文件批量更新时间:次日8:00更新
D.电子渠道理财业务文件批量可实时进行更新
第5题
A.商业银行应当建立理财产品销售业务账户管理制度,确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定
B.商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度,防范客户信息被不当使用
C.商业银行应当建立文档保存制度,妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料
D.商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E.商业银行尽快建立完整的销售信息管理系统,设置必要的信息管理岗位,确保销售管理系统安全运行
第6题
第7题
B.商业银行对自主产品和代销产品尽量按照不同的标准进行风险评估,确定风险等级。
C.销售人员要充分了解所售产品,按照风险匹配原则,根据产品风险评级和客户风险承受能力选择拟销售客户。
D.禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品,监管另有规定的除外
第10题
A. 销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。
B. 销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。
C. 销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。
D. 销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果,虚报或夸大理财产品的预期收益情况。
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