第3题
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、传销洗钱
B、诈骗洗钱
C、集资洗钱
D、信用卡套现洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是( )。
A、利用短信群发,诱骗客户,钓鱼网站,盗取密码
B、短期内大量开立借记卡
C、快速划转,盗取资金
D、金融机构内部员工涉嫌参与作案
3.针对本案中可疑交易行为,银行采取的下列措施中错误的是( )。
A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡
B、做好客户尽职调查,深入了解客户卡使用情况
C、加大反洗钱宣传,进一步提高客户保护自身账户安全意识
D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理,不存在可疑
4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的( )。
A、账户频繁多笔资金从各地分散转入
B、账户转入资金后迅速转出或提取现金
C、涉及账户众多,往往有外币
D、账户大部分采取代理方式进行交易,刻意掩饰资金真实来源
第4题
A.在各营业厅内张贴宣传海报、画册,列举各种的诈骗手段
B.预防此类违法犯罪事件的发生只是银行的责任
C.持卡人在领取新的银行卡时,银行应向其派发"安全用卡须知",并明确告知与客户联络和交易信息传递的方式,提醒客户提高安全风险意识,勿对外泄露银行卡信息和密码
D.善意提醒持卡人要熟悉自己开户银行的客服电话,不要轻信收到的与金融相关的提醒短信,也不要轻易拨打短信里的咨询电话,更不要轻易将资金转入陌生账户
第6题
A. 统一使用各商业行统一的客户服务电话向持卡人提供短信服务
B. 银行发送的短信内容中包含完整的银行卡号信息
C. 通过地方号码向持卡人提供短信服务
D. 在ATM机旁张贴各种防范诈骗的风险提示
第7题
A. 统一使用各商业行统一的客户服务电话向持卡人提供短信服务
B. 配合公安机关做好银行卡短信诈骗案件的侦查工作
C. 在ATM机旁张贴各种防范诈骗的风险提示
D. 利用ATM机屏幕显示各种防范诈骗的风险提示
第9题
A.郑某将张某作为工具加以利用,实现转移张某财产的目的,应以盗窃罪论处
B.郑某虚构事实,对张某实施欺骗并导致张某处分财产,应以诈骗罪论处
C.郑某骗取张某的银行卡号、密码等个人信息,应以侵犯公民个人信息罪论处
D.郑某利用电信网络,为实施诈骗而发布信息,应以非法利用信息网络罪论处
第10题
A. 个人客户汇款业务
B. 无折存款业务
C. 5万元(含)以上的大额转账业务
D. 10万元(含)以上的有折现金存款业务
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