农商行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证|件，登记客户身份基本信息，并留存（）

A．内部户

B．委贷基金账户

C．单位活期结算账户

D．个人结算账户

对公信贷业务中，客户申请贷款需具备条件包括以下( )

A.在确山农商行开立结算账户

B.客户在确山农商行结算账户里有不低于贷款金额5%的余额

C.持有人民银行核发且年检合格的贷款卡

D.具有持续经营能力，有合法的还款来源

A．各农商行（农信社）与省联社签订的《广东省农村合作金融机构资金清算业务委托协议》

B．《广东省农村合作金融机构清算账户开户申请表》

C．一式二份预留印鉴卡

D．《广东省农村合作金融机构预留印鉴更换申请表》

A．一

B．二

C．三

D．五

A．核对代理人和户主的有效身份证|件，留存代理人有效身份证|件复印件并登记其身份基本信息

B．核对代理人的有效身份证|件，留存代理人有效身份证|件复印件并登记其身份基本信息

C．核对户主的有效身份证|件，留存户主有效身份证|件复印件并登记其身份基本信息

D．核对代理人或户主的有效身份证|件，留存代理人或户主有效身份证|件复印件并登记其身份基本信息

此题为判断题(对，错)。

A．1个

B．4个

C．5个

D．10个

()是指通过农信银支付业务系统为个人客户办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间个人账户存款、取款、查询等业务。

A、农信银个人账户通存通兑业务

B、农信银电子汇兑业务子系统

C、农信银银行汇票业务子系统

D、农信银清算业务子系统

各级农村合作金融机构、农商行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人。()

2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20M2，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型?( )

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付

E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付