农商行（农信社）应根据监管部门的相关要求，以账户余额、风险级别等条件对存款账户进行分类，分为（）

A. 对单一集团客户的授信余额不得超过统一法人社资本净额的15%（含），监管部门另有规定的除外。计算授信余额时，可扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额。

B. 对集团客户任一成员的授信额度不得超过统一法人社资本净额的15%（含）。

C. 对单一集团客户内各成员授信额度之和不得超过其整体授信额度。

D. 对关联交易依赖性过强的集团客户成员应严格控制授信额度。

A. 值得高度关注账户

B. 异动账户

C. 可疑账户

D. 高风险账户

E. 普通账户

B．风险计量

C．风险监测

D．风险控制

E．风险消除

A. 认真核对录入的冲正内容是否与原交易录入内容一致

B. 认真核对支票是否加盖预留印鉴，是否在有效期限内

C. 应认真审核打印信息中存入账户账号、金额、存款人名称等要素是否正确无误，并请客户在业务交易单上签名确认

D. 冲正业务必须由授权岗认真审核批准后办理

E. 审核客户是否提交挂失业务申请书

A. 严格按照账户开户流程审核资料，其中注册验资账户的开立应注意对其《企业名称预先核准通知书》的审查，以防虚假验资

B. 缴存投资款的付款人必须是与《企业名称预先核准通知书》出资协议或章程上的出资人一致，用途必须列明是注册资金（或投资款或验资款）

C. 开户时严格按有关规定审查客户提供的由学校出具的学生身份证明

D. 将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认

E. 柜员必须审查客户有否在申请书上填写真实的销户原因

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A. 审核存折的真伪，审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致

B. 销户时，必须通过刷磁读入账户信息，磁条失去磁性的，需更换新折后再销户

C. 办理账户销户后，将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认；收回封面页，将磁条沿对角线剪掉

D. 审核取款人的身份证件，如为转账销户的，必须核对转入账号与户名，以免造成串户

E. 如果是现金销户的，柜员应认真核对支付的款项再进行支付

B．规范性控制

C．分析

D．审查

E．管理

A. 如有未交回的空白支票，应要求客户出具证明，并告知客户因此造成的损失将按结算账户管理协议条款处理，由客户自行承担责任

B. 如果是转账销户的，须核对转入账号与户名，以免造成串户

C. 如果是现金销户的，应认真核对支付的款项再进行支付

D. 如果属于超限额的大额支付需由后台人员复核后再将款项支付给客户

E. 个人支票账户，因涉及印鉴核对及资料留存的原因，不得跨机构销户