按我社银行卡积分管理的规定，以下不属于银行卡POS兑换现金券业务商户信息维护中中，通过‘[361132]管理商户信息’交易可以实现的功能是（）

A. 新增兑换商户信息

B. B.修改兑换商户信息

C. C.查询兑换商户信息

D. D.批量导入商户信息

A. 参与积分兑换POS现金券活动的商户，其编号必须存在于商户信息中，且状态为正常

B. B.同一商户，同一时间段内可以存在多个有效的POS兑换活动

C. C.客户单笔兑换的金额不能超过单笔最大金额

D. D.客户累积的兑换金额不能超过活动最大金额

A. 查询POS兑换现金券的兑换明细

B. 新增POS积分兑换现金券活动

C. 修改POS积分兑换现金券活动

D. 查询POS积分兑换现金券活动

A. 当前广东农村信用社系统对积分基础规则的设置支持单条维护与批量导入两种设置方法

B. 当对活动规则做修改、删除操作时，如果该活动规则已经被引用过，系统只是将该规则置为无效

C. 商户类型即为商户代码，主要是针对POS交易，对于同一类交易，对不同的商户类型给予相同的积分

D. 目前基础规则由省联社统一设置

芜湖市某服装店和某服饰店于2010年6月至2011年4月，借用他人身份证件在芜湖市工商管理部门注册申领了5份服装批发类个体工商户营业执照，并先后在两家银行开立基本账户，同时申领了7台POS机。自2011年4月10日至28日，通过POS机刷卡175笔、金额为375.6万元。刷卡款项到达基本账户后，分别通过电汇方式汇往浙江省宁波市象山县陆某个人账户和象山县某汽车中介有限公司账户。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、毒品洗钱

B、地下钱庄洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、选择POS机商户多为”小规模”、“低扣率”商户。

B、商户多存在“一柜多机”现金。

C、账户交易频繁，资金分散转入，集中转出，日终余额较小。

D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大，短期内频繁发生大量刷卡交易。

3.以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是( )。

A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式，未能及时发现POS机异地使用。

B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施。

C、过度依赖系统筛选异常数据，被动地等待上级行、银联的风险提示。

D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱，导致部分员工在利益驱动下，未能认真履行相关职责。

4.针对本案，下列反洗钱措施不适当的是( )。

A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要进行定期回访

B、金融机构应贯彻“风险为本”理念，对POS机业务实施严格的客户身份识别措施，严把商户准入关。

C、对POS机业务的异常交易，应尽快建立起分析甄别程序，将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围。

D、加大对POS机业务的技术投入，减少其技术性风险，杜绝POS机移机、解码销售等现象。

关于收单商户管理，以下正确的是（）。

A.同一商户可选择多家商业银行签订收单协议

B.拓展商户过程中采取不计成本降低商户结算手续费的竞争行为是允许的

C.银行卡商户收单业务的开办过程中，各相关参与主体要坚持平等自愿、公平竞争和联网通用原则

D.商户收单机构自行布放或委托第三方服务商布放的POS机具无需张贴统一的“银联”标识 关于促进银行卡产业发展的若干意见（银发[2005]103号）

《内蒙古农村信用社金牛借记业务管理办法》中规定，持卡人在“银联”的商户购物消费后要求退货，必须在原交易发生的POS机上进行。()

A. 按照POS分期的消费金额（不含分期付款手续费金额）计算，计算方法与普通消费相同。

B. 按照POS分期的消费金额+分期付款手续费金额计算，计算方法与普通消费不同。