根据客户身份识别的相关规定,存在以下异常情形的,应加强对单位开户意愿的核查,必要时双人上门进一步核实（）

A. 银联风险信息共享系统

B. 人民银行征信系统

C. 联网核查系统

D. 现金管理系统

A. 对应开立的账户名称与所提供的有关证明文件名称不一致的，需通过工商行政管理部门或税务部门等发证机构查询核实，情况不属实的，不予受理

B. 对需要了解控股股东或实际控制人身份的，可通过客户公司章程或向工商行政管理等部门核对

C. 法定代表人或单位负责人及授权办理业务人员的身份证件，可通过联网核查系统等措施进行核对

D. 对完成客户身份识别，符合规定的客户，在现金管理系统中完整登记客户身份基本信息

以下是建立和实施客户身份识别制度规定的是( )

A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人

C.在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

A. 客户身份证件或证明文件超过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务；

B. 对公客户的控股股东或者实际控制人，法定代表人，负责人和授权办理业务人员的有效身份证件或者身份证明文件已超过有效期限，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，应中止为客户办理业务；

C. 依据有关法律被司法机关冻结的账户，应当根据司法机关的要求中止办理业务。

A. 查看身份证到期日

B. 通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件

C. 选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息

D. 代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件的复印件

A. 审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容是否完整，是否与客户有效身份证件上记载的信息一致

B. 通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件

C. 选择开户交易先联动输入证件类型、证件号码，提交后在系统中查找该客户的身份信息

D. 代理他人开立账户的，还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件，并留存身份证件复印件

银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的( )

A.姓名或名称

B.身份证件或身份证明文件的种类

C.身份证件或身份证明文件的号码

D.联系方式

A. 识别或保存被代理人的有效身份证件

B. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件

C. 不允许他人代理

D. 识别或保存代理人身份证明文件，并登记身份证明文件的种类、号码

人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有( )

A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。

C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。