第3题
A.商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系和内部控制制度,严格实行授权管理制度
B.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售
C.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担
D.商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的期限和销售起点金额
第4题
Ⅰ.根据《中华人民共和国商业银行法》规定,银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券
Ⅱ.除国家另有规定外,在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资
Ⅲ.外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券,买卖股票以外的其他外币有价证券
Ⅳ.商业银行可以向个人客户提供综合理财服务,向特定目标客户群销售理财计划,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
第6题
A.400万元人民币及以上
B.800万元人民币及以上
C.600万元人民币及以上
D.500万元人民币及以上
第8题
此题为判断题(对,错)。
第9题
A.采取抽奖的方式销售理财产品
B.向客户出售保本型理财产品
C.采取赠送实物的方式销售理财产品
D.挪用客户认购、申购、赎回资金
E.将理财产品与存款进行强制性搭配销售
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