A.第三方支付平台的支付手段多样且灵话.
B.第三方支付平台的支付中介的法律地位规定完善.
C.第三方支付平台是一个为网络交易提供保障的独立机构。
D.第三方支付平台不仅具有资金传递功能,而且可以对交易双方进行约束和监督。
第2题
A.可以为卖家提供更多的增值服务
B.第三方支付平台不利于打破银行卡之间的壁垒
C.第三方支付平台提供一系列的应用接口程序
D.可以帮助商家降低运营成本,帮助银行节省网关开发费用
第5题
A. 产业竞合加强使得参与主体向平台化方向发展
B. 移动支付与社交的融合日渐分离
C、NFC支付迎来发展契机
D、移动支付与社交的融合日渐紧密
第8题
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。
A、传销洗钱
B、电信诈骗洗钱
C、集资洗钱
D、走私洗钱
2.以下属于本案可疑交易类型的识别点为( )。
A、多张银行卡存在共同的异常开户特点,如开户时间、留存地址
B、资金交易呈结构性交易,快进快出,日终基本不留余额
C、通过非面对面交易渠道,有意规避银行系统监管
D、交易对手固定,往往不与关联账户以外的账户发生资金交易
3.针对本案中可疑交易行为,银行采取的下列措施中错误的是( )。
A、银行应重点关注存在共同开户特点的可疑账户
B、做好客户尽职调查,深入了解客户开卡的真实用途
C、加大反洗钱宣传,进一步提高客户保护自有资金的安全意识
D、客户开户时有留存职业信息,不需要定期回访
4.以下关于反洗钱培训与宣传,说法中正确的是()。
A、各行社反洗钱培训原则上每年组织不少于一次
B、反洗钱培训的对象为反洗钱工作平台操作人员、一线基层人员和新员工
C、各行社每年至少组织开展一次反洗钱宣传活动
D、反洗钱宣传对象为行社大客户。
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