在投资理财之前，需要从以下（）方面进行准备。

项目准备阶段的融资咨询主要从( )角度，调整和落实融资方案，为项目筹资和企业理财服务，也为贷款银行提供融资方面的咨询服务。

A．政府主管部门

B．企业损益

C．项目法人和企业

D．项目投资人

项目准备阶段的融资咨询主要从( )角度，调整和落实融资方案，为项目筹资和企业理财服务，也为贷款银行提供融资方面的咨询服务。

A．政府主管部门

B．企业损益

C．项目法人和企业

D．项目投资人

项目准备阶段的融资咨询主要是从( )的角度，调整和落实融资方案，为项目融资和企业理财服务，同时可以为贷款银行提供融资方法和融资条件方面的咨询服务。

A．政府主管部门

B．企业损益

C．项目法人和企业

D．项目投资

项目准备阶段的融资咨询主要是从( )的角度，调整和落实融资方案，为项目融资和企业理财服务，同时可以为贷款银行提供融资方法和融资条件方面的咨询服务。

A．企业投资

B．企业损益

C．项目法人和企业

D．项目投资

项目准备阶段的融资咨询主要是从( )的角度，调整和落实融资方案，为项目融资和企业理财服务，同时可以为贷款银行提供融资方法和融资条件方面的咨询服务。

A．融资渠道

B．投资效果

C．项目法人和企业

D．项目客体

项目准备阶段的融资咨询主要是从( )的角度，调整和落实融资方案，为项目融资和企业理财服务，同时可以为贷款银行提供融资方法和融资条件方面的咨询服务。

A．政府主管部门

B．企业损益

C．项目法人和企业

D．项目投资

项目准备阶段的融资咨询主要是从( )的角度，调整和落实融资方案，为项目融资和企业理财服务，同时可以为贷款银行提供融资方法和融资条件方面的咨询服务。

A．政府主管部门

B．企业损益

C．项目法人和企业

D．项目投资

理财师赵某的客户张先生29岁，在一家国际公司做研究助理，年薪10万元，最近他越来越感觉到自己的学历方面跟其他同事有差距，影响了自己的进一步发展，因此准备出国深造，希望用5年的时间拿到博士学位，然后回国工作，直至60岁退休。留学的准备费用为3万元，国外求学的费用每年大概20万元人民币，他想请教一下赵某，按照他的计划，回国后年薪要达到( )才可以实现这项教育投资10%的年报酬率(求学期间不考虑货币时间价值)。

A．13.3万元

B．23.3万元

C．16.7万元

D．26.7万元

双胞胎家庭的一大特点是家庭负担重，尤其是子女的教育费用，要比普通的独生子女家庭高一倍，对于这样的特殊家庭，在理财规划方面与普通家庭也不同。

一、案例成员

四、保险方面

夫妻俩未投任何商业保险，只是给双胞胎女儿们各投了一份综合险，每年的保费总支出为5000元左右。

五、家庭理财目标

1．住房改善：近两年希望将现有价值80万元左右的两室一厅旧房换成120万元以内三室两厅的新房；

2．子女教育：近6年为两个女儿筹备足够的大学教育费用；

3．购车计划：近期为丈夫购置一辆价值10万元左右的私人轿车；

4．安享晚年：希望20年后夫妻都可以安安心心退休，并且至少能维持现有的生活水平不变。合理准备退休后的养老基金，到时不再增添子女的生活负担。

六、假设条件

1．人民币对美元汇率为7.0；

2．收入增长率=3%；

3．投资报酬率=6%；

4．通货膨胀率=生活支出增长率=3%；

5．当前大学学费水平为1万元/年/人；

6．大学学费增长率=5%；

7．退休生活水平保持不变；

8．退休后生活25年；

9．假定退休后夫妻两人领取的社会养老金各为800元/月，共给付10年；

10．若夫妻两人中发生意外，家庭年生活费用调整率为80%。

家庭生命周期是研究客户不同阶段行为特征和价值取向的重要工具，根据李先生家庭的特点，该家庭现处于生命周期中的( )。

A．家庭形成期

B．家庭成长期

C．家庭成熟期

D．家庭衰老期

A、资产与债务情况

B、收支情况

C、所处社会经济地位

D、风险承受能力