列可对利率多期风险进行管理的风险管理工具有（）

管理利率风险的常用衍生金融工具包括( )。

A．远期利率协定

B．利率期货

C．利率期权

D．利率互换

E．利率上限

相对于其他的外币衍生金融工具而言，货币互换具有以下特点（ ）。 A．货币互换的期限一般较短，常为1年以下，适用于短期项目的避险与管理 B．通常是为满足参与者的特殊需要而设计的，大多采用非标准化的方式 C．转让较为困难，多为场外交易 D．目的主要在于降低筹资成本和规避汇率、利率变动风险 E．参与者多为跨国公司、国际组织等实力雄厚者，交易的数额都很大

A．

B．

C．

D．

E．

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:保证收益型理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益应是对客户有附加条件的保证收益。下列选项中,可以成为商业银行向客户承诺保证收益的附加条件的有:( )。

A．理财计划期限的调整

B．理财计划币种的转换

C．理财计划最终支付货币的选择权利

D．理财计划最终支付工具的选择权利

收益率曲线是商业银行资产负债管理的重要工具，其用途主要包括()。

A.用于反映远期收益率水平的指标

B.用于设定所有债务市场工具的收益率

C.用于计算不同客户贷款的质量

D.用于计算和比较各种期限安排的收益

E.用于利率衍生工具的定价

2008年8月15日，中国人民银行发布2008年第2季度《中国货币政策执行报告》，以下是摘录的一些内容：

  一、灵活开展公开市场操作

  上半年，中国人民银行密切关注国内外经济金融形势变化，加强流动性管理，灵活开展公开市场操作。一是灵活安排操作工具组合。上半年，银行体系短期流动性需求波动较大，中国人民银行按照货币调控要求，针对银行体系流动性状况及金融机构资金配置需求变化，搭配使用中央银行票据和以特别国债为工具的正回购操作，尽可能地多收回银行体系过剩流动性。上半年累计发行央行票据2.94万亿元，开展正回购2.35万亿元。6月末，中央银行票据余额为4.24万亿元，正回购余额为 1756亿元。二是充分发挥公开市场操作的预调和微调作用。在科学分析预测流动性供求形势的基础上，中国人民银行合理把握公开市场操作的力度和节奏，灵活安排各操作工具期限结构，形成央行票据和正回购在期限上的互补，有效熨平了季节性因素导致的市场波动。三是保持公开市场操作利率平稳，合理引导市场预期。6月末，3个月期、1年期、3年期中央银行票据发行利率分别为3.3978%、4.0583%、4.56%，均与年初相同期限品种利率基本持平。四是适时开展中央国库现金管理操作。为加强财政政策与货币政策的协调配合，提高国库现金的使用效益，中国人民银行与财政部于1月30日、4月30日和7月 30日滚动开展了3期中央国库现金管理商业银行定期存款业务，操作量均为300亿元，期限3个月，保持了该业务的连续性。

  二、继续发挥存款准备金的对冲功能，对部分农村信用社和灾区实行倾斜性的存款准备金政策

  上半年，为对冲多余流动性，中国人民银行先后于1月16日、3月18日、4月16日和5月12日宣布上调存款类金融机构人民币存款准备金率各0.5个百分点，分别于1月25日、3月25日、4月25日和5月20日实施；于6月7日宣布上调存款准备金率1个百分点，于6月15日和6月25日分别按0.5个百分点缴款。一般金融机构人民币存款准备金率达到17.5%。同时，为加强对“三农”的信贷支持，对全国1379个县(市)涉农贷款比例较高、资产规模较小的农村信用社实行较低的存款准备金率，目前其存款准备金率已比正常水平低5.5个百分点。汶川地震发生后，为加大对灾后恢复重建的支持力度，在上调存款准备金率时，对重灾区的地方法人金融机构也没有上调。

  请根据材料回答：

(四)2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动;春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

93、2014年第一季度中国人民银行的逆回购操作和正回购操作在性质上属于 ( )。

A.存款准备金政策

B.公开市场操作

C.再贴现与再贷款

D.长期利率工具

以下属于预备费计算基数的是( )。

A．建筑安装工程费

B．设备、工具、器具购置费

C．建设单位管理费

D．建设期贷款利息

E．大型专用机械设备购置费

A、货币互换

B、外汇期货

C、信用违约互换

D、外汇远期

运用风险管理工具进行风险控制的方法有（ ）。

( )又称为利率敏感性缺口管理法，是利率风险管理的重要工具。

A.久期管理

B.资金管理

C.缺口管理

D.资本管理