我国目前保险资金运用的纲领性法规是《保险资金运用管理办法》【保监会令〔2018〕1号】。（）

2006 年，某寿险公司违规进行资金运用被曝光，随即中国保监会展开调查，调查表明该公司的核心问题有二：首先是寿险资金投向多起法规许可范围之外的房地产开发乃至航空公司股权收购，但却并未得到董事会或股东大会同意，甚至董事会对此并不知情;其次，保险资金被用于上述项目，这些项目本身的权益并没有法律文件证明属于该公司。

1.该公司存在的核心问题是()。

A.公司治理结构不健全

B.公司CEO 胆大妄为

C.媒体监督缺位

D.不召开股东大会

2.针对该公司董事会职能发挥不充分、 “形似而神不似”的问题比较突出，该公司的改进措施应当包括()。

①明确董事会职责，要求保险公司董事会对内控、风险和合规性承担最终责任

②强化董事责任，董事必须有足够的时间持续关注公司经营管理状况，对决策事项充分审查，在审慎判断的基础上独立作出表决。董事对董事会决议依法承担责任，并且每年要作尽职说明

③在董事会下设审计委员会，由其承担董事会在内控建设、风险控制和合规管理方面的具体工作

④任命独立董事为董事长

A. ①④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

3. 独立董事应当维护( )的利益。

A.被保险人和中小股东

B.大股东

C.首席执行官(CEO)

D.监管部门

4.该寿险公司可考虑设立总精算师职位。总精算师应当参与保险公司风险管理、产品开发、资产负债匹配等方面的工作，并直接向以下机构负责()。

①董事会②股东大会③中国保监会④财务委员会

A.①②

B.①③

C.①②③

D.②③④

5.该寿险公司可考虑设立首席风险官(或合规负责人)职位，专门负责内部审计、风险管理和合规管理方面工作，并直接向以下机构负责()。

①董事会②股东大会③中国保监会④管理层

A.①②

B.②③

C.①②③

D.①③④

为防范投资风险，投资管理人还应自觉遵守监管法规相应投资限制的规定。对保险公司来说，根据中国保监会与中国银监会2006年联合下发《保险公司股票资产托管指引》和《关于保险资金股票投资有关问题的通知》，传统保险产品投资股票的资金，不得超过公司上年末总资产扣除投资连结保险产品和万能保险产品资产后的( )。

A．2％

B．5％

C．10％

D．15％

A、不据实列支各项经营管理费用

B、严禁以报销虚假的差旅费、车船使用费、会议费、业务招待费等方式违规套取资金用以支付中介手续费或挪作他用

C、虚增赔款金额

D、帐外帐

为了保证保险公司资金运用的安全性，《保险法》及中国保监会规章对资金运用实施严格限制。我国保险公司资金运用禁止的行为包括( )。

①境外投资②直接从事房地产开发③存款于非银行金融机构

④直接从事创业风险投资⑤直接投资非上市公司股权

A.①②③

B.②③④

C.③④⑤

D.①②③④⑤

《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末的总资产的（ ）。

A．12%

B．10%

C．7%

D．5%

材料二：2010年8月11日，保监会公布了《关于调整保险资金投资政策有关问题的通知》。该《通知》是在《保险资金运用管理暂行办法》的基础上，对投资范围、投资比例做出进一步的细化规定，增强了可操作性。

我国保险资金投资股票，主要包括（）

①境内公开发行并上市交易的股票

②上市公司向特定对象非公开发行的股票

③特别处理的股票

④境外资本*市场公开发行并上市的股票

⑤香港市场公开发行并在主板上市的股票

A. ①②③④

B. ①②③⑤

C. ①③④⑤

D. ①②④⑤

材料二：2010年8月11日，保监会公布了《关于调整保险资金投资政策有关问题的通知》。该《通知》是在《保险资金运用管理暂行办法》的基础上，对投资范围、投资比例做出进一步的细化规定，增强了可操作性。

保险资金可投资于货币市场基金、债券型基金、股票型基金，其基金管理人应当符合的条件包括（）

①公司治理良好，净资产连续三年保持在人民币一亿元以上

②依法履行合同，维护投资者合法权益，最近三年没有不良记录

③建立有效的证券投资基金和特定客户资产管理业务之间的防火墙机制

④投资团队稳定，历史投资业绩良好，管理资产规模或者基金份额相对稳定

A. ①②③

B. ②③④

C. ①③④

D. ①②③④

材料二：2010年8月11日，保监会公布了《关于调整保险资金投资政策有关问题的通知》。该《通知》是在《保险资金运用管理暂行办法》的基础上，对投资范围、投资比例做出进一步的细化规定，增强了可操作性。

保险资金投资于股票和股票型基金的账面余额，合计应不高于公司上季末总资产的（）

A. 10%

B. 15%

C. 20%

D. 25%

材料二：2010年8月11日，保监会公布了《关于调整保险资金投资政策有关问题的通知》。该《通知》是在《保险资金运用管理暂行办法》的基础上，对投资范围、投资比例做出进一步的细化规定，增强了可操作性。

金融衍生工具产生的最基本原因是避险。

自1980年恢复国内保险业务以来，我国保险资金运用监管经历了“放任—收紧—有限制的放宽”的螺旋式发展历程。在经过长时期的规范后，2009年颁布的新《保险法》大幅放宽了保险资金运用渠道，标志着保险资金运用及监管进入一个新时期；而2010年颁布实施的《保险资金运用管理暂行办法》，成为了保险资金运用领域的纲领性文件。之后，各项投资新政相继出台，进一步增加了保险投资渠道，促进了保险资金运用效率的提升。?

XYZ保险公司是一家国际知名的保险集团与国内企业合资开办的寿险公司。过去该公司投资组合中仅包括现金、银行存款、债券和少量证券投资基金。该公司当前已成立了专门的投资管理部负责其保险资金投资运作，但投资结果并不理想，在监管机构陆续放开各种投资渠道后，公司管理层决定通过构建更多元化的投资组合来提升投资收益率。该公司上季末的总资产和净资产分别为（扣除回购和投连后）为50亿元和1亿元，上年度末总资产（扣除回购和投连后）和净资产分别为30亿元和0.9亿元，上两个季度末的偿付能力分别为145%和140%。XYZ保险公司虽然设立了信用评估岗位，但当前的信用风险管理能力没有达到中国保监会规定的标准。则在以下投资品种中，该公司的投资管理部可以直接进行投资的是（）

A. 债券基金

B. 无担保债券

C. 基础设施债权计划

D. 信贷资产支持证券