A. 接受本行或行外单位提供的反洗钱业务知识培训,了解、熟悉本行或本岗位反洗钱工作的相关要求
B. 遵循“了解你的客户”(KYC.原则,对不能正确确认客户身份的业务,拒绝办理并向有关领导或部门报告
C. 对符合大额、可疑交易识别标准和报告范围的业务,都要自觉履行报告义务。报告之前无需先行确认该项业务是否洗钱行为。任何员工无权阻碍或干扰其他员工依法履行报告的职责
D. 建行员工对上报的大额或可疑交易业务报告必须严格保密,除法律有明确规定外,不允许向任何第三方及客户本人透露
第1题
A. 《反洗钱法》
B. 《商业银行法》
C. 《商业银行合规风险管理指引》
D. 《票据法》
第2题
A. 《中国建设银行领导人员问责办法》
B. 《中国建设银行员工职业操守》
C. 《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》
D. 《中国建设银行员工从业禁止若干规定》
第5题
未按约归还国家助学贷款,建行状告23名欠贷毕业生
由于未按合同约定归还国家助学贷款,2005年12月28日,中国石油大学的23名毕业生被中国建设银行北京昌平支行告上了法庭。
根据中国建设银行的诉状,2000~2002年,该行陆续与当时是中国石油大学学生的23名被告签署了《信用助学借款合同》,23名学生向银行分别借了数额不等的助学贷款。按照约定,23名学生须从毕业当年9月起开始分期偿还借款本息。该借款合同签定后,中国建设银行北京昌平支行如约向23名学生发放了全部贷款,但这些学生毕业后却没有按合同约定归还借款本息。
中国建设银行认为,23名毕业生的行为严重侵犯了银行的合法权益,遂将他们诉至法院,要求23名被告归还所借款项的本金和利息。
这23名被起诉的毕业生来自全国不同的省份,毕业前他们分布在中国石油大学不同的年级与系科。他们大部分家在农村。23名毕业生中,拖欠的最高借款额为3.6万余元,最低的3000余元。他们留给银行的联系地址大多为原籍住址,其中有9名学生因读研等原因,所留地址仍是中国石油大学北京校区的校址。目前,这些学生都很难被联系到。据了解,中国建设银行已停止对中国石油大学的学生发放国家助学贷款。
根据案例,谈谈大学生与诚信道德的关系。
第7题
A. 录像资料是建行的内部资料,不能向客户提供;如客户以及家人确实没取款,建议向公安机关报案。
B. 录像资料是共享的,可以按客户要求提供。
第8题
B.分行营运管理部关于办理A公司变更账户信息及预留银行印鉴的审批
C.建行出具的关于同意A公司变更账户信息及预留银行印鉴的公函
D.无需提供,直接办理
第10题
A. 租用人或其被授权人每次开箱前需填写《保管箱开箱书》,同时出示本人身份证件
B. 经办行核对开箱书、资料卡、身份证件及是否授权或终止授权,对开箱人身份确认无误后,方可由持保管箱公锁钥匙的开箱员领进保管箱库。开箱员将公锁开启后应立即离开该箱位,由租用人自主存取物品
C. 租用人未予授权的完全民事行为能力人要求开箱时,必须补办授权手续;如无法补办授权手续,必须提供具备法律效力的书面文件
D. 当日开箱情况应全面登记在《保管箱开箱登记薄》上,以便查询
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