有关理财规划之步骤，下列顺序何者正确？Ⅰ.控管理财规划案执行进度与定期检讨修正Ⅱ.建立客户与规划师的关系Ⅲ.分析评估客户一般财务状况与特殊需求Ⅳ.帮客户执行理财规划书中的方案Ⅴ.搜集客户数据、决定理财目标与期望Ⅵ.拟定理财规划书，对客户做简报（）

下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是( )。

①完成理财规划方案的执行与调整部分

②完成分项理财规划

③完备附件及相关材料

④确定客户的理财目标

⑤分析理财方案预期效果

A．④①⑤②③

B．④①②⑤③

C．④②⑤①③

D．④⑤②①③

A. 退休金不必规划，可依赖政府养老保险金

B. 养儿防老，故应准备子女养育金，不需准备退休金

C. 因应保费调涨，更应该到大医院去看病

D. 子女养育金与退休金规划皆应趁早

下列有关执行理财规划的描述，正确的是( )。 Ⅰ．规划的执行时间可能会花费几个月甚至几年的时间 Ⅱ．执行理财规划的决定是客户本人的惟一责任 Ⅲ．规划的执行是整个理财规划过程中的最后一个步骤

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅰ、Ⅲ

C．Ⅱ、Ⅲ

D．只有Ⅱ

下列有关理财规划的叙述正确的是( )。

A．理财规划需要做定期调整，不保证每样理财目标都可以达成

B．理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法

C．理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

D．理财规划可以保证每样理财目标都可以达成

金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程，下列理财规划流程顺序正确的是( )。

Ⅰ．确定保险标的

Ⅱ．根据客户的实际情况确定合理的保险期限

Ⅲ．以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额

Ⅳ．帮助客户选定具体的保险产品，并根据客户的具体情况合理搭配不同险种

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

综合理财规划应遵循一定的流程和步骤。关于理财规划的流程和步骤，下列说法不正确的是( )。

A．理财师应根据需求面谈和后续沟通所了解的各种情况，为客户设定理财目标

B．理财师应全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的各种情况，分析客户的财务状况和行为特征

C．理财师应根据客户财务状况、行为特征与理财目标进行仿真分析

D．理财师应与客户进行深入面谈，并帮助客户分析和理解理财规划报告书中制定的各种理财规划建议，帮助客户虚列支出避税

个人理财过程分为下列五个步骤，这五个步骤排序依次是（ ）。 ①监控执行进度和再评估 ②执行个人理财规划 ③制定个人理财规划 ④评估理财环境和个人条件 ⑤制定个人理财目标

A.③②①⑤④

B.④⑤②③①

C.③④②⑤①

D.④⑤⑧②①

小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是( )。

A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

C．建立客户关系、收集客户信臼、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是( )。

A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

C．建立客户关系、收集客户信臼、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

关于协助客户执行理财规划方案，下列说法错误的是( )。

A．选择理财规划产品最重要的原则是：理财规划是用来吸引客户的，产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求

B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户，选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象

C．理财师应该搜集各种产品的信息，客观地评估可能的风险与报酬，作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户，过去的业绩表现不能完全代表未来

D．当遇到比较复杂的情况时，理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师，共同执行理财规划方案