A.未按规定对申请人进行资信审查及授信的;
B. 推荐办卡时推荐人隐瞒事实,或提供与事实不符的推荐建议和意见的;
C. 未留存领卡签收记录或误发卡的;
D. 违规查询个人信用数据库的;
E. 未按规定流程处理银行卡个人征信异议的;F . F、其他违反发卡管理规定的。
第1题
A. 贴现商业汇票无正当理由缺少真实贸易背景材料的;
B. 贴现商业汇票真实贸易背景材料,如交易合同、增值税发票或普通发票等,存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系,且无正当理由的;
C. 票据贴现未按规定进行查询的;
D. 未按规定收取保证金,或保证金来源不合规的;
E. 其他违反保证金有关规定,造成保证金管理失效、被挪用的。
F . F、其他违反票据融资管理规定的。
第2题
B.未按规定办理存取款、资金汇划、代发代扣等业务的;
C.未按规定办理假币收缴业务,故意将假币对外支付或放入自助设备中的
D.直接经办自己亲属的业务的
第3题
B.丢失、损毁、被盗、被抢重要证照隐瞒不报;因管理不善造成重要证照污损、丢失、损毁、被盗、被抢
C.不按规定换领重要证照或更新证照信息
D.其他违反重要证照保管规定的行为
E.未按要求在营业场所公示重要证照或在全国公开发行的报纸上办理公告手续
第4题
B.在营销过程中代同业销售信用卡或其它金融产品的
C.营销人员在营销活动中接受他人财物,或收取任何费用的
D.持有或买卖非我行POS机且有异常交易流水的
第5题
B.违规诱导客户,做出虚假或不实承诺,导致客户投诉或舆情的
C.未按要求使用服务规范用语,谩骂或侮辱客户的
D.无端推诿客户需求,产生重大投诉舆情的
第8题
B.催收人员采取侮辱谩骂、暴力、胁迫等不当催收行为
C.未经授权,将委托账户转托给第三方催收
D.其他违反信用卡催收业务管理规定的行为
第9题
B.对客户提供的虚假申请材料拒绝办理
C.为客户免费办卡
D.对第三方人员递交的申请材料拒绝办理
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