电话银行汇款挂账处理的业务审核包括以下哪些操作？（）

A．收款方账号、户名是否齐全

B．转出方为单位，转入方为个人时，所汇款项是否符合现金管理规定

C．转出方为个人，转入方为单位时，所汇款项是否符合现金管理规定

D．款项来源与用途是否符合规定

A. 《结算业务委托书》必须记载的各项内容是否齐全、正确

B. 汇款人账户内是否有足够支付的余额

C. 汇款人的签章是否与预留银行签章相符

D. 汇款凭证上填明的汇款日期是否为当天

E. 对填明"现金"字样的《结算业务委托书》，还应审查汇款人和收款人是否均为个人

A. 汇款人必须是通过建设银行开办速汇通业务分支机构的联网营业网点

B. 汇款人提供的汇款帐号和收款帐号必须是建设银行已开办速汇通业务城市行通存通兑活期帐号或卡号

C. 汇款人提供的收款帐号未挂失或销户

D. 在收款人收到款项前，汇款人不得将汇款帐户销户

A．查询账户的产品类型是否已转为目标类型账户

B．相关内容核对无误后，将一式两联的特殊业务申请表交客户签名确认，加盖业务章

C．销户资料银行留存联连同销户证明复印件一并专夹保管

D．登记“人民币单位结算账户开销户登记簿”

E．收回的存折封面页加盖附件章、结清章并破坏磁条后，作销户传票附件

A．对于密码挂失、挂失后续处理、改密、更改电话号码等直接关系持卡人资金安全的特殊业务,应按有关制度流程规定从严审核,相关业务必须本人持有效身份证件办理,不允许他人代办。

B．经办柜员要严格履行客户身份识别义务,部分业务应电话联系持卡人本人进行业务核实,对持身份证办理业务的须登录联网核查公民身份信息系统进行身份核查。

C．及时将收回的废卡剪角及破坏芯片作废、上缴、销毁。

D．对于客户持卡到窗口办理存款、取款、转账等业务时,应认真审核卡面信息,辨别卡片是否为真实有效卡,验证刷卡或读取芯片读出的卡号与卡面印刷卡号是否一致。

E．对于作废卡、挂失卡、假冒卡、卡面磨损严重无法辨识、有变造嫌疑、卡号识别不清的,应进行电话核实并通知持卡人本人,防止窗口出现伪卡欺诈交易发生

A. 柜员清点现金与缴费金额是否一致

B. 个人结算账户的审核参照单折，银行卡业务审核要点

C. 支票审核参照支票审核要点

D. 柜员无需与客户核对机主姓名

A．现金取款业务

B．转账支票取款业务

C．汇兑汇出业务

D．签发银行汇票业务

E．签发银行本票业务

A．征信中心

B．从事信贷业务的机构

C．中国人民银行各级查询网点处理信息主体提出的异议的用户

A．扣款日期

B．签约日期

C．扣款账号

D．欠费金额

E．起点金额

F．是否显示余额

A．核对凭证打印的收款人账号、户名是否与委托收款凭证上的相符

B．核对打印的业务交易单，修改后的坏账标识与相关部门提供的资料是否相符

C．通过‘[010400]贷款账户查询’交易，查询并核对贷款账号的状态相应为‘结清’

D．通过‘[062917]银行承兑汇票合同维护’交易的查询功能检查合同状态是否为‘创建’