风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后，处理行为不当的是（）。

各级机构应将网点投诉处理和管理情况纳入对下级机构的绩效考评与内控评价体系中，当辖内分支行出现以下()行为时，上级机构可采取取消责任单位当年评奖资格、在专业评价或绩效考核中扣分等一项或多项措施。

A.网点投诉处理过程弄虚作假

B.拒不执行总行对分行间服务争议作出的处理意见

C.因分支行存在过错或处理不当导致网点投诉问题长期得不到解决，且客户针对同一问题投诉5 次以上

D.网点投诉处理不当，引发客户强烈不满引发声誉风险

A. 营销指导

B. 风险管理

C. 尽职监督管理

D. 内部审计

A．正确

B．错误

A．信用

B．声誉

C．市场

D．流动性

此题为判断题(对，错)。

A．3

B．5

C．10

D．15

合规管理部门的独立性主要要素是()。

Ⅰ.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定

Ⅱ.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

Ⅲ.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员

Ⅳ.合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

A. 基本要素审查。信贷业务基础资料和内部运作资料是否齐备。

B. 主体资格审查。客户和担保人是否具有完全民事行为能力、有关证明材料是否符合规定；客户有效收入证明是否合理；客户、担保人是否有不良信用记录。

C. 信贷政策审查。信贷用途是否合规合法；信贷用途、金额、期限、利率、方式等是否符合农业银行信贷政策规定，定价是否合理，是否综合考虑了业务风险与综合收益情况。

D. 信贷风险审查。审核客户部门（或调查岗）测定的客户信用评分；客户职业背景、收入来源的稳定性以及家庭资产负债状况；还款来源；担保情况；该笔贷款相对应的合作商合作协议是否已到期，该合作协议项下贷款余额是否已超过合作协议最高额度。对于个人经营类信贷业务，还应重点分析客户经营管理能力、生产经营情况和地区经济环境。

A．直接责任

B．第一责任

C．重要责任

D．管理责任

A. 风险预防

B. 风险管理效果评价

C. 风险控制

D. 风险监察