金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？

按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列哪些行为的属于可疑交易()。

A、集中转入、集中转出

B、集中转入、分散转出

C、分散转入、集中转出

D、分散转入、分散转出

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于()

A、可疑交易

B、 高风险交易

C、频繁交易

D、大额交易

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

D、ATM机频繁跨境取款

此题为判断题(对，错)。

A. 金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任；

B. 任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动；

C. 金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露；

D. 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易。

以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？

A.承担国家反洗钱办事机构日常工作

B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施

C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督

D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件

E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导

2011年1月19日上午，中国银行宁波分行江北支行客户卢某反映，收到手机短信提示，要求其登录某链接进行中银E令升级，卢某在登录并进行了相应操作后发现其账户中的35万元被转至中国银行广东省分行叶某账户。经查，叶某账户的资金在短时间内又分别转入中国银行广东省各地的10个账户和中国银行宁波市江北支行翠柏分理处黎某名下开立的8个账户。经进一步的客户尽职调查发现该分理处于2011年1月1日至1月18日为黎某、马某、谢某和张某开立了借记卡344张(根据银行柜面人员反映，客户开卡时自称是做茶叶生意返利需要。)除了开卡交易存入人民币1元外，已实际发生交易的借记卡共67张。截至2011年1月19日，共发生交易624笔，累计交易金额276.15万元，其中转入99笔金额142.67万元，转出525笔金额133.48万元。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、传销洗钱

B、诈骗洗钱

C、集资洗钱

D、信用卡套现洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、利用短信群发，诱骗客户，钓鱼网站，盗取密码

B、短期内大量开立借记卡

C、快速划转，盗取资金

D、金融机构内部员工涉嫌参与作案

3.针对本案中可疑交易行为，银行采取的下列措施中错误的是( )。

A、银行应重点关注存在共同开户或可疑交易特点的多张银行卡

B、做好客户尽职调查，深入了解客户卡使用情况

C、加大反洗钱宣传，进一步提高客户保护自身账户安全意识

D、客户自称茶叶生意返利需要理由合理，不存在可疑

4.下列哪项不是金融机构识别类似本案可疑交易的关键点的( )。

A、账户频繁多笔资金从各地分散转入

B、账户转入资金后迅速转出或提取现金

C、涉及账户众多，往往有外币

D、账户大部分采取代理方式进行交易，刻意掩饰资金真实来源

A. 客户信息与已知恐怖主义、洗钱等个人或单位名单特征相符或客户与之发生交易；

B. 客户存在曾使用假身份证件办理业务或因知悉身份资料将被调查而中止交易的行为；

C. 客户存在划整为零、逃避大额交易监测的行为；

D. 客户因可能涉嫌洗钱或恐怖融资活动，接受过司法调查（公、检、法）或行政调查（如：人行反洗钱局的行政调查）；

E. 在反洗钱工作中发现的符合《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条和第九条等其他重大可疑交易情形的客户

下列银行业从业人员的行为中，属于遵守“反洗钱”规定内容的有()。

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

B.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

C.熟知银行的反洗钱义务

D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

E.不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定

2006年10月31日，第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过了《反洗钱法》，该法第26条第3款规定，临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦察机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。最初提请审议的《反洗钱法（草案）》中规定，国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，对有可能转移至境外的资金，经国务院反洗钱行政主管部门主要负责人批准，可以采取临时冻结措施，并于7日内决定是否将案件移送公安机关；不移送的，应立即解除冻结；公安机关不予立案的，应当在接到不予立案的通知之日起3日内解除冻结。 结合案例回答下列问题 行政机关冻结存款、汇款的行为的性质如何____A.属于行政强制措施

B.属于行政强制执行

C.属于行政处罚

D.属于行政赔偿

下列有关冻结程序的说法不正确的是____A.金融机构接到行政机关依法作出的冻结通知书后，应当立即予以冻结，不得拖延，不得在冻结前向当事人泄露信息

B.法律规定以外的行政机关或者组织要求冻结当事人存款、汇款的，金融机构应当拒绝

C.冻结存款、汇款的数额应当与违法行为涉及的金额相当；已被其他国家机关依法冻结的，可以再次冻结

D.行政机关作出解除冻结决定的，应当及时通知金融机构和当事人。金融机构接到通知后，应当立即解除冻结

法定最长的冻结期限有____天A.30

B.60

C.90

D.10

延长冻结决定的，应该____告知当事人，并说明理由A.书面

B.口头

C.书面或口头

D.不需要

行政机关依照法律规定冻结存款、汇款的，应当在____内向当事人交付冻结决定书A.三日

B.五日

C.七日

D.十日

请帮忙给出每个问题的正确答案和分析，谢谢！